当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上...

更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。A. 1/4 B. 1/3 C. 1/2 D. 2/3

对公开募集基金销售活动的监管，不包括( )。A. 基金销售适用性监管 B. 对基金宣传推介材料的监管 C. 对基金募集对象的限制 D. 对基金销售费用的监管

对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A．承担低风险. 追求低收益 B．承担低风险. 追求高收

承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()A.风险投资基金  B.证券投资基金  C.另类投资基金  D.对冲基金

下列不属于投资管理业务控制的是（ ）。A.研究业务控制 B.投资决策业务控制 C.基金交易业务控制 D.基金监督业务的控制

证券投资基金依据（ ）不同，分为封闭式基金与开放式基金。A.法律形式 B.运作方式 C.投资对象 D.期限

下列关于操作风险的损失事件类型的表述，正确的有（　　）。A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一

对于信用卡透支额计息，我国绝大部分商业银行采用（）计息方式。A.全额罚息 B.余额计息 C.全额计息 D.容差全额罚息

（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.技术风险

商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。A.全行各系统各自的风险管理体系 B.全行统一的风险管理体系 C.单独设立的风险管理体系 D.银

商业银行的全面风险管理模式体现了（　）先进的风险管理理念和方法。A.全球的风险管理体系 B.全面的风险管理范围 C.全程的风险管理过程 D.全新的风险管理办法

贷款分类应遵循的原则有( )。A.真实性原则 B.及时性原则 C.重要性原则 D.规则性原则 E.审慎性原则

商业银行流动性风险管理体系应当包括( )。A.有效的流动性风险管理治理结构 B.严格的授信管理． C.完善的流动性风险管理策略、政策和程序 D.有效的流动性风险

下列关于银行绩效考评的说法中，不正确的是（　　）。A.银行绩效考评是指银行经营业绩的考核与评价 B.绩效考评作为一种导向与调节工具是现代商业银行经营管理的重要延

为了避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，监管部门规定商业银行对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的（　　）。A.10％ B.15％ C.30％ D.50％

商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。A.建立合规风险管理制度 B.建立合规管理体系 C.任命合规负责人、组建合规管理部门 D

少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的( )，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者...

客户风险管理机制的内容包括( )。A.建立专业化的信息与风险研究机构 B.建立起完备系统的客户管理信息档案 C.收集和整理客户系统信息 D.及时把握客户需求的变

（）是不良资产最基本、最常用的处置方式。A.诉讼追偿 B.直接追偿 C.债务减免 D.以资抵债