下列不符合基金销售费用规范的是（ ）。A. 基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率 B. 基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项

关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（ ）。A. 须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B. 基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定 C. 申报价

由于外部环境不能作为内部控制系统的组成部分，因此在风险识别时，只需密切关注内部主要风险因素。

根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，二级资本应该包括( )。A.盈余公积  B.多数股东资本可计入部分  C.未分配利润  D.超额贷款损失准备

( )除了包括狭义金融业务外，囊括了与其运作模式相配套的网络金融机构、网络金融市场以及相关的法律、监管等外部环境。A.互联网+金融 B.广义的互联网金融 C.狭

下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（　　）。A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理 B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理 C.套期保

下列关于操作风险特点的表述中，正确的是( )。A.操作风险来源广泛 B.操作风险是一种管理成本，不纯粹意味着损失 C.操作风险的控制和缓释可以纯粹依靠计量的手段

金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999 B.2000 C.2001 D.2002

以下不属于风险管理框架的要素的是（）。A.内部环境 B.事项识别 C.目标设定 D.风险控制

由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（ ）方面。A.战略目标审视 B.资源配置 C.风险控制管理应用 D.制度建设及企业文化建设

（），即发行人委托承销商代为发行金融债券。A.私募 B.公募 C.直接发行 D.间接发行

产业保护政策的目的是（ ）。A.反垄断和反不正当竞争 B.防止因重复投资导致的资源低效率配置 C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击 D.防止过度竞争导致的资源低

《存款保险条例》规定，存款保险的最高偿付限额为人民币( )万元。A.30 B.50 C.100 D.200

保证金存款是具有结算功能的信用工具。 ( )

金融创新原则包括( )。A.充分尊重他人的知识产权 B.坚持合法合规原则 C.坚持公平竞争原则 D.坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则 E.做到“认识你

国别风险是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。( )

协议市场与公开市场的不同在于( )。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成 B.协议市场金融资产的交易价格是通过众多的买主和卖主

( )是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.操作风险 B.合规风险 C.市场风险 D.信用风险

关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（　　）。A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 B.按照规定执行大额交易报告制度 C.建立客户身份识

内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计 B.非现场审计 C.现场走访 D.自行查核