（ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。A中国证券业协会B中国证监会C证券交易所D保荐机构

不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（ ）方面。A风险偏好B风险收益性C风险认知度D实际风险承受能力

证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（ ）开立的普通证券账户买卖证券。A证券交易所B证券登记结算机构C中国证券业协会D商业银行

下面关于证券业协会的表述正确的有（ ）。①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日②具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成③是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织④采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会⑤中

银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是(  )。A中间业务B表外业务C表内业务D其他业务

以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是(  )。A大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势D股份制银行

金融的本质要求是(  )。A服务于互联网经济B更好地发展金融行业C服务于实体经济D服务于知识经济

市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、(  )等因素。A利率水平B金融体制或管理C通货膨胀D市场交易机制或市场模式

根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是(  )。A普通型保险B健康保险C分红型保险D投资连结型保险

定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是(  )。A国务院金融稳定发展委员会B中国人民银行C中国人民银行保险监督委员会D国务院

银行业及银行信贷的特征不包括(  )。A以抵押为主的融资模式B能有效为新经济提供融资C典型的顺周期行业D具有“放大镜”作用

以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是(  )。A价格B法定存款准备金率C市场利率D信贷规模

中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（ ）。A一般性货币政策工具B选择性货币政策工具C创新性货币政策工具D其他货币工具

场外市场的特征具有(  )。①挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求②信息披露要求较低，监管较为宽松③交易制度通常采用竞价交易制度④交易制度通常采用做市商制度A①②③B①②④C②③④D①③④

货币中介目标的选取必须符合的标准包括(  )。①可测性②可控性③独立性④原子性A①②B②③C③④D①③

下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是(  )。①预期的通货膨胀率与债券和股票价格是反方向变动关系②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求是同方向变动③市场交易机制的核心是价格发现

中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（ ）。①运行独立②检查独立③代码独立④指数独立A①②③B①②④C②③④D①③④

我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是(  )。A个人投资者B证券投资基金C其他机构投资者D证券基金和其他机构投资者

使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（ ）。A证券市场信用控制B存款准备金制度C再贴现政策D公开市场业务

目前，中国已基本形成了由(  )调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。A财政部B中国证监会C原中国银监会D中央银行