我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（ ）提交相关文件。A.证券业协会 B.中国证监会 C.基金管理公司 D.证券交易所

在资本市场上，发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资，融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。 ( )

在金融类不良资产的处置环节中，资产公司主要采取的处置方式有( )。A.债转股  B.资产置换  C.以股抵债  D.以物抵债  E.债权重组

合规管理的流程不包括( )。A.合规风险识别和评估  B.合规风险度量和计算  C.合规风险的监测和测试  D.合规风险报告

( )将互联网金融定义为：“是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。”A.《关于促进互联

( )是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险 B.社会风险 C.经济风险 D.流动性风险

( )应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与...

商业银行对于重大投诉处理的基本原则包括( )。A.快速反应、避重就轻 B.合规谨慎、重视细节 C.公正诚信、实事求是 D.有效控制、减少影响 E.积极应对、快速

普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展 B.机会平等、惠及民生 C.市场主导、政府引导 D.创造利润

在遵守法律条件下，营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序，以优质的专业经营，持续为国家、股东、客户、员工和和社会公众创造经济价值属于企业社会责任中的（ ）A.经济责

以下关于银行消费者权利的说法错误的是（ ）A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息 B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品 C.公平公正制定格式合

下列不属于构成金融会计制度核心内容的是（　　）。A.《企业会计准则第22号一一金融工具确认》 B.《企业会计准则——基本准则》 C.《企业会计准则第24号一套期

金融市场最主要、最基本的功能是（　　）。A.货币资金融通功能 B.优化资源配置功能 C.交易及定价功能 D.经济调节功能

商业银行按照投诉的影响程度，将投诉分为( )与重大投诉。A.小微投诉 B.行业投诉 C.一般性投诉 D.忽略性投诉

国债的作用不能通过下列( )来体现。A.国债规模 B.持有人结构 C.期限结构 D.国债币种

为了加强项目授信的分类管理，商业银行可以根据借款项目对环境的影响程度将其分为( )。A.A类 B.B类 C.C类 D.D类 E.E类

信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓释的( )原则。A.合法性 B.有效性 C.审慎性 D.一致性

下列属于中国银行业协会维权职责内容的有（　　）。A.提高社会公众的金融意识和风险意识 B.建立与中国银监会等有关部门的沟通机制 C.组织开展银行业国际交流与合作

银行对消费者的主要义务包括（　　）。A.银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应

发行金融债券的有利影响不包括（　　）。A.有利于提高金融机构资产负债管理能力 B.有利于化解金融风险 C.有利于拓宽间接融资渠道 D.有利于丰富市场信用层次