从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（ ）相联系。A. 经济市场的发展与完善 B. 法律法规的颁布及实施 C. 确保信息收集. 处理和报告正确性的控制 D.

基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A. 3 B. 5 C. 10 D. 20

信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1 B.2 C.3 D.5

分级基金按运作方式分类可分为( )。A. 主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金 B. 封闭式分级基金与开放式分级基金 C. 合并募集和分开募集 D.

职业道德是指（ ）。A.从业人员的特定行为规范的总和 B.企业上司的指导性要求 C.从业人员的自我约束 D.职业纪律方而的最低要求

投资基金中最主要的一种类别是（ ）。A.对冲基金 B.风险投资基金 C.证券投资基金 D.另类投资基金

商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的( )。A.10%  B.15%  C.20%  D.50%

金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（ ）。A.管理 B.处置 C.收购 D.重组 E.接管

( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理 B.营销渠道 C.产品组合 D.市场定位

银行业金融机构应该尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务。

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（　）年。A.4 B.5 C.3 D.2

（ ）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度 B.存款准备金制度 C.公开市场业务 D.利率政策

商业银行资本充足率的计算公式为（　　）。A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％ B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％ C.(

关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（　　）。A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 B.按照规定执行大额交易报告制度 C.建立客户身份识

银行内部审计人员原则上按员工人总数的（　　）配备，并建立内部岗位轮换制。A.0.1％ B.1％ C.0.2％ D.2％

内部控制中风险评估不包括( )。A.内部监督 B.风险识别 C.风险分析 D.风险应对

（　　）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。A.信用风险  B.市

法律风险是一种一般类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。( )

银行业自律组织的章程应当报( )备案。A.中国银行业协会 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.中国证监会

下列关于新会计准则相关规定的说法中，错误的是( )。A.各类金融资产之间不可随意转换 B.金融衍生工具在资产负债表外独立核算 C.交易性金融资产会计期末无需做减