基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A. 5，10 B. 10，15 C. 1

下列属于欺诈客户行为的是（ ）。A.对基金产品的陈述. 介绍和宣传，应当与基金合同. 招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。 B.销售基

（　　）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈  B.隐瞒  C.隐藏  D.泄露

中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、( )实行注册管理。A. 基金投资顾问机构  B. 基金评价机构 C. 基金估值核算机构 D. 基金信息技术系统服务

在日常运作中，我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。A. 发起人协议 B. 公司章程 C. 基金托管协议 D. 基金合同

巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。A. 合规部门应在银行内部享有正式地位 B. 应由多名集团合规官或合规负责人全而负责协调银行的合规风险管理 C.

关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（ ）。A. 申请提交后不得撤销 B. 投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 C. 办理申购、赎回的开

证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。A.提供就业机会 B.将储蓄资金转化为生产资金 C.购买大量消费品 D.直接向工商

以下属于单位存款的有( )。A.定活两便存款  B.保证金存款  C.协定存款  D.活期存款  E.定期存款

货币经纪公司境内外债券市场经纪业务的服务对象包括( ）。A.信托公司 B.保险公司 C.证券公司 D.农村信用联社 E.商业银行

（ ）包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施。A.产业组织政策 B.产业结构政策 C.产业技术政策 D.产业布局政策

在合规管理体系中，合规部门的基本职责包括( )。A.持续关注法律、规则和准则的最新发展  B.监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况  C.协助相关培训和

完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。A.公司治理结构 B.内部控制体系 C.合规文化 D.信息系统

商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。A.1% B.1．5% C.2% D.2．5%

消费金融公司发放个人消费信贷是指消费金融公司采取（）方式，以货币形式向个人消费者提供贷款。A.信用担保 B.抵押担保 C.质押担保 D.收购 E.保证

市场风险可以分为（　）A.自然风险B.利率风险C.股票价格风险D.商品价格风险E.汇率风险

以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（　）。A.保证国家有关法律及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为（　）。A.单位活期存款 B.单位定期存款 C.单位通知存款 D.单位协定存款 E.保证金存款

授权审批控制要求银行各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务，未经授权和批准不得处理有关业务，授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段。

以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。A.树立“合规从中层做起”的理念 B.树立“主动合规“理念 C.树立“合规人人有责”理念 D.树立“合规创造价值”理念