对合格外审机构的评估因素包括( )。A.在形式和实质上均保持独立性 B.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度等相匹配的规模、资源和风险承受能力 C.拥

内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划 B.向董事会提交的全面审计工作报告 C.内部审

商业银行应该指定（　　）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.稽核机构 B.合规部门 C.专门部门 D.监管部门

信托设立的构成要素不包括（）。A.信托收益 B.信托目的 C.信托当事人 D.信托行为

随着我国经济体制改革不断深化以及与世界经济一体化进程的加快，实体经济对金融服务的需求量将迅速扩大、需求层次不断提高，金融创新将进入新的发展时期。

信息化金融机构从一个非常直观的角度来理解，就是办理业务比如说存款、炒股、买保险，可以采用（）的渠道。A.去营业厅 B.去银行 C.电话或上网 D.去金融机构

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险，利用组合投资可分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的( )功能。A.货币资金融通 B.风

下列关于《中华人民共和国商业银行法》所规定的“关系人”的表述,正确的是（）。A 商业银行不得向关系人发放贷款 B 商业银行关系人指自然人,如银行董事 C 商业银

银行买入外汇的价格是（ ）。A 现钞买入价 B 中间价 C 现汇买入价 D 现钞卖出价

下列属于间接融资工具的有（）。A.国债 B.银行债券 C.公司股票 D.人寿保险单 E.银行承兑汇票

商业银行提高资本充足率的方法有（）。A.增加核心资本 B.缩小资产总规模 C.发行可转换债券 D.发行普通股 E.将持有的国债换成企业债

记账式国债采取（ ）方式分销。Ⅰ.场内挂牌Ⅱ.场内签订分销合同Ⅲ.场外签订分销合同Ⅳ.试点商业银行柜台销售A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ

一般来说，债券具有的特征包括( )。①流动性；②永久性；③安全性；④收益性。A.①②③④ B.①②③ C.①③④ D.①②④

以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回②持有人可以进行场外交易③封闭式基金的存续期固定，但可以适当延...

创业板市场的功能包括（ ）。①承担风险资本的推出窗口作用②优化资源配置③促进产业升级④投机活动A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④

企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。A.国债 B.权证 C.金融债 D.股票基金

对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（ ）。A.基本分析法 B.技术分析法 C.量化分析法 D.定性分析法

与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。①目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0,可以进行日内投机②期货价格具有...

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。①每股收益②债务担保比率③杠杆比率④销售利润率A.①

下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（ ）。①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融...