投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A.0.01% B.0.1% C

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担责任不包括（ ）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务 B.以固有财产承担因募集行

判定构成“操纵市场”的关键因素是（ ）。A.有误导市场参与者的意图 B.歪曲证券价格 C.人为虚增交易量 D.误导和干扰市场

当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持（ ）。A. 基金管理公司利益优先的原则 B. 基金管理公司、基金托管银行、

基金、股票、债券风险的大小关系是（ ）。A.基金>股票>债券 B.股票>债券>基金 C.股票>基金>债券 D.债券>基金>股票

转移性支出的传导机制为( )。A.通过“税收→国库→财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方  B.通过“财政收入→国库→经常性支出”过程将货币收入从一方转移

下列属于薪酬机制的原则的是（ ）。A.薪酬机制与银行公司治理要求相统一 B.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾 C.薪酬水平与风险成本调整后的经营业

商业银行财务分析的方法主要包括( )。A.因素分析法 B.比较分析法 C.趋势分析法 D.百分比分析法 E.比率分析法

内部审计的目标是审查评价。（　）

目前，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。A.货币供应量；基础货币 B.基础货币；高能货币 C.基础货币；货币供应量 D.基础货币；流通中现金

（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.技术风险

中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。（）

授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集中在某一类组合中，该组合类别不包括（　　）。A.单一的交易对象  B.关联的交易对象团体 C.某一区域 D

金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，( )。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款 B.没有违法所得的，处5万

按照代理理论的观点，我国商业银行的管理层和各分支行是一种( )关系。A.委托代理 B.上下级 C.独立 D.监督管理

下列选项中，关于资产的处置的说法正确的是（　　）。A.不良资产处置是指通过综合运用法律允许范围内的一切手段和方法，对资产进行的价值变现和价值提升的活动 B.资产

根据英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，下列属于不允许放入栅栏的业务的是（　　）。A.自营交易业务 B.清算支付业务 C.对大型企业提供的存贷款业务 D.面向英

现场检查的主要作用有( )。A.发现和识别风险 B.降低监管成本 C.提高监管实效性 D.保护和促进作用 E.评价和指导作用

债券回购交易方式按照期限不同，可以分为( )。A.正回购 B.逆回购 C.隔日回购 D.定期回购 E.买断式回购

下列关于绩效考评体系的说法中，错误的是( )。A.对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称 B.是一个科学的指标体系 C.具有突出的目