某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了（ ）原则。A.诚实守信 B.守法合规 C.专业审慎

基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A. 1 /4 B. 1 /3 C. 1 /2 D. 2/3

下列关于证券交易所的说法，错误的是（ ）。A. 是实行自律管理的法人 B. 享有交易所业务规则制定权 C. 负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管 D. 设

依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、（ ）、灵活配置型基金等。A.可转债基金 B.大盘价值型基金 C.房地产基金 D.股债平衡型基金

2001年9月，我国第一只开放式基金——（ ）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄

商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，包括（）。A.人力资源 B.社会 C.自然环境 D.运营管理 E.自主创新

合规部门与内部审计部门的关系为( )。A.相互独立  B.相互联系  C.相互制约  D.相互平衡

商业银行的财务管理主要包括( )。A.处理资本来源和成本  B.管理银行资金  C.制定费用预算  D.进行审计、财务控制  E.进行税收和风险管理

在对固定资产贷款的管理过程中，银监会可根据《银行业监督管理法》相关规定对贷款人采取监管措施的情形包括( )。A.固定资产贷款业务流程有缺陷的 B.末按相关要求将

汽车金融公司凭借专业化金融服务，个性化金融产品，以市场需求为导向，有效刺激我国的汽车消费需求。

信用风险是指债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险。（　　）

机构客户可按行业、（ )与银行的关系等标准进行细分。A.机构所在地 B.类型 C.所有权 D.经营性质

商业银行财务分析的方法主要包括( )。A.因素分析法 B.比较分析法 C.趋势分析法 D.百分比分析法 E.比率分析法

下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是（　　）。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准 B.涉及国有股权

( )是商业银行的一项基础性、系统性、全局性的工作。A.全面风险管理 B.资产管理 C.负债管理 D.合规部门管理

对于以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，银行应当( )相关指标的考评得分。A.调低 B.维持 C.提高 D.取消

从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过( )财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。A.紧缩性 B.扩张性 C.中性 D.相机抉择性

公开市场业务是中央银行通过在市场上吞吐( )来实现货币政策目标。A.有价证券 B.基础货币 C.准货币 D.流通中的现金

下列关于商业银行贷款的表述，不正确的是( )。A.借款人应当提供担保 B.商业银行应当与借款人订立书面合同 C.商业银行应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方

同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目的载体的是( )。A.证券公司资产管理计划 B.商业银行理财产品 C.信托投资计划