在商业银行操作风险资本计量方法中，最为复杂且风险敏感度最强的是()。[ 2012年6月真题]A内部评级法B基本指标法C标准法D高级计量法

通过各种手段将违法所得合法化的行为属于()。A洗钱B恐怖威胁C业务外包D外部欺诈

下列哪项产品线的β因子等于15%?()A公司金融B零售银行C商业银行D零售经纪

操作风险是指（）。A操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布B由不完善或有问题的内部程序、员工及信息科技系统或外部事件所造成损失的风险C商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况D由于市场竞争等原因

管理流程不清晰属于内部流程因素中的哪一类内容?()A结算/支付错误B财会/会计错误C文件/合同缺陷D产品设计错误

系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。A数据/信息错误B违反系统安全规定C系统设计/开发的战略风险D系统的稳定性风险

损失数据收集遵循的原则不包括()。A重要性B谨慎性C多样性D统一性

银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于()风险。A不完善或有问题的内部程序B系统缺陷C人员因素D外部事件

操作风险的非财务影响不包括()。A客户/服务影响B法律责任C员工影响D声誉影响

“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于()业务环节可能出现的违规事项。A贷前调查B信贷审查C信贷审批D贷款发放

在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责是（）。A负责制定操作风险管理的政策及相关文件B承担操作风险管理的最终责任C执行董事会批准的操作风险战略和体系D负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作

柜台业务操作风险的控制措施不包括（）。A完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理C设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对

在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A高级计量法B基本指标

在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。A外部欺诈B洗钱C内部欺诈D自然灾害

某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于()类别。[2010年5月真题]A内部流程B外部事件C人员因素D系统缺陷

()方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A原始损失数据B诱因及对策C关键风险指标D资本金水平

商业银行外部人员通过网络侵入银行系统作案属于新型的()风险。A政治风险B洗钱C外部欺诈D恐怖威胁

下列关于操作风险报告的说法，正确的是()。A为保护商业秘密，不能使用外部人员撰写的报告B除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层C风险报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标四个部分D业务部门可以单独向高级管理层汇

关于银行收集内部损失数据的流程，下列说法不符合标准的是()。A银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类B银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动C银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线D银行应收集致使损失事件

下列关于操作风险人员因素的说法，不正确的是()。A内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等C员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的