以下不属于银行内部控制中内部环境的是（）。A.管理模式 B.组织构架 C.人力资源 D.企业文化

超额存款准备金主要用于（）。A.支付清算 B.作为资产运用的备用资金 C.头寸调拨 D.向个人放贷 E.同业拆借

网贷平台具有（　　）性质A.资金中介 B.信息中介 C.资金中介 D.交换中介

商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

()是指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影响，把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融...

设立金融租赁公司法人机构，必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的（）。A 10%

( )年发布并实施的《商业银行法》中引进了《巴塞尔资本协议》对资本的最低要求，规定银行的资本充足率不得低于8%。A 1995 B 1996 C 1997 D 1

宏观经济对股票价格影响的特点是（ ）。Ⅰ.波及范围广Ⅱ.干扰程度深Ⅲ.作用机制复杂Ⅳ.导致股价波动幅度较大A. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（ ）。A. 股票融资 B. 债券融资 C. 证券融资 D. 金融机构融资

在深圳证券交易所，对于采取累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报（ ）。A、表决意见 B、选举种类 C、选举票数 D、投票总数

公司的主要财务报表包括（ ）。Ⅰ.产品销售明细表Ⅱ.资产负债表Ⅲ.利润表Ⅳ.现金流量表A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ

债券与股票的区别（ ）。Ⅰ.权利不同Ⅱ.目的不同Ⅲ.期限不同Ⅳ.收益不同Ⅴ.风险不同A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.

证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。A.4 B.5 C.6 D.7

股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。①会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价格②会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司...

王某委托买卖证券，则他需要支付的是()。①佣金②个人所得税③过户费④印花税A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④

信用风险是()的主要风险。A.债券 B.股票 C.衍生证券 D.基金

从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是()。①公司经营状况好，股价上升②公司经营状况好，股价下降③公司经营状况差，股价上升④公司经营...

通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是()。A.股票价格的变动先于经济景气循环 B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行 C.股票价格的变动晚于经济景

商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（ ）。A.实行贷款五级分类 B.最近三年没有重大违法.违规行为 C.核心资本充足率不低于4% D.贷款损失准备计

证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（ ）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报（ ）备案，并通过（ ）网站、本机构网站及其他公众媒体...