法律风险与操作风险之间的关系是（ 　）。A．操作风险和法律风险产生的原因相同 A．操作风险和法律风险产生的原因相同 B．外部合规风险与法律风险是相同的 B．外部

以下不属于外部审计的作用的是（　　）。A．实施惩戒,即建立有效的监督检查制度,确保政策执行和有效信息披露 B．发现银行管理的缺陷 C．引导投资者、社会公众对银行

（　　）是市场约束的核心。A．信息披露 B．监管部门 C．债权人 D．中介机构

操作风险关键风险指标不包括（　　）。A．员工技能 B．客户满意度 C．地区数量 D．产品市场份额

操作风险指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括（　　）。A．法律风险 B．声誉风险 C．合规风险 D

声誉危机管理只有在银行发生声誉危机时才会发生作用，没有危机发生时，声誉危机管理规划不会给商业银行创造附加值。A．正确 B．错误

因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件，应当被归类为（　 ）。A．外部欺诈 B．客户、产品和业务活动 C．内部欺诈 D．执行、交割和流程管理

申请证券上市交易，应当向（　　）提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。A．国务院证券监督管理机构 B．证券交易所 C．国务院授权的部门 D．省级人民

产品特征信息包括（　　）。A．产品发行地区 B．产品标的资产类型 C．风险等级 D．产品结构 E．收益类型

银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（　　）个工作日向监管部门事前报告。A．5 B．10 C．15 D．2

按照客户不同的财富观，量出为入，开源重于节流的是（　　）。A．储藏者 B．修道士 C．逃避者 D．积累者

（　　）是保险产品的直接保险形式。A．投保单 B．暂保单 C．保险凭证 D．保险合同

中国人民银行依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。A．正确 B．错误

影响基金类产品收益的因素主要来自（　　）。A．基金所投资的对象产品 B．基金管理公司的资产管理 C．基金管理人员的业务素质 D．基金经理的投资管理能力 E．基金

基金子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势,从产品来看,不属于基金子公司产品特征的是（　　）。A．产品收益率相对较高 B．产品标准化程度高 C．产品参

（ ）是家庭消费开支规划的一项核心内容。A．住房消费计划 B．债务管理 C．汽车消费计划 D．现金管理

金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括（　　）。A．远期 B．期货 C．掉期 D．期权 E．即期

金融犯罪的主体是（　　）。A．可以是自然人,也可以是单位 B．只能是单位 C．金融企业 D．只能是自然人

根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为中，不属于信用证诈骗罪的是（　　）。A．使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件 B．使用信用证恶意透支 C．骗取信

下列关于证券公司从事客户资产管理业务应当符合的条件的说法中，错误的是（　　）。A．经中国证监会核定为综合类证券公司 B．具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和