证券公司从事证券资产管理业务融资融券业务，应当按照规定编制对账单，按（　　）寄送客户，证券公司与客户就对账单送交时间或者方式另有约定的从其约定。A．周 B．月

基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。A．申购费 B．赎回费 C．认购费 D．销售服务费

证券投资基金与银行储蓄存款的主要区别不包括( )。A．反映的经济关系不同 B．性质不同 C．信息披露程度不同 D．收益与风险特性不同

新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是( )。 A．声誉风险 B．操作风险 C．市场风险 D．信用风险

( )是指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。 A．低国别风险 B．较低国别风险 C．中等国别风险 D．高国

借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险是指( )。 A．转移风险 B．主权风险 C．传染风险 D．货币风险

下列关于总敞口头寸的说法中，错误的是( )。 A．总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险 B．累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和 C．净总敞口头寸等于所有外币

在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账户头寸按市值每( )至少重估一次价值。 A．日 B．月 C．半年 D．年

商业银行的决策机构是( )。 A．董事会 B．监事会 C．股东大会 D．高层管理者

( )估算银行持续处于压力状态下，仍然有稳定的资金来源银行持续经营和生存1年以上。 A．可用稳定资金 B．不可用稳定资金 C．所需稳定资金 D．全部稳定资金

当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，就产生了( )缺口，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入( )。 A．负：下降 B．正；下降 C．正；上升

金融资产根据历史成本所反映的账面价值是指( )。 A．名义价值 B．市场价值 C．公允价值 D．市值重估

下列属于信用风险监测主要指标的是( )。 A．不良负债率 B．存贷比 C．非预期损失率 D．关联授信比例

下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是( )。 A．资本为商业银行提供融资 B．吸收和消化损失 C．支持商业银行过度业务扩张 D．维持市场信心

商业银行通常( )来应对非预期损失。 A．利用资本金 B．严格限制高风险业务 C．购买商业保险 D．提取损失准备金和冲减利润

债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险指的是( )。 A．间接国别风险 B．主权风险 C．政治风险

商品风险是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。这里所述的商品不包括( )。 A．农产品 B．能源产品 C．金属 D．股票

下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是( )。 A．风险控制／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致 B．能够对产生的遗留风险进行识别分析 C．所采取

监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控，并督促银行业金融机构制定适当的政策和程序，不断提高识别、计量、监测和控制风

咨询服务是一种顾问及其相关的客户服务，目的是增加价值并提高组织的运作效率。( )