下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（　　）。Ⅰ．已被机构聘用Ⅱ．最近3年未受过刑事处罚Ⅲ．未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的Ⅳ

以下选项中属于个人理财业务相关市场的有（　　）。A．货币市场 B．股票市场 C．外汇市场 D．房地产市场 E．债券市场

关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（　　）。A．涉及财务、法律、投资 B．涉及保险、税务等 C．不涉及债务管理 D．涉及家庭财务、非财务状况

猫头鹰型客户的优点是（　　）。A．具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点,是勤奋的工作者,具有合作精神,易于相处,值得信赖 B．具有口齿伶俐的个性特点,魅力十足

公司发行债券前需要评级公司的评级，A级公司具有（　　）特征。A．偿还债务能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低 B．偿还债务能力较强，较易受不利经济

下列选项中，不属于特殊类型基金的是（　　）。A．基金中的基金 B．交易型开放式指数基金 C．上市开放式基金 D．认股权证基金

以下融资方式中，不属于直接融资方式的是（　　）。A．公司发行股票 B．公司在支付货款时使用商业汇票 C．发行国库券 D．储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企

银行为客户提供理财服务时，不用考虑客户的风险认知能力。A．正确 B．错误

基金子公司产品开发过程中，开发成本低，规模不大，这是产品优势。销售人员在销售过程中往往强调产品的收益特征，风险揭示充分。A．正确 B．错误

商业银行开展理财产品的宣传途径中正确的是（ ）。A．电话 B．传真 C．短信 D．电视 E．电台

商业银行分支机构的（ ）应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。A．理财产品销售部门负责人 B．柜台人员 C．销售人员 D．大堂经理 E．经授权的业务

理财师初次与客户相见，首先要自我介绍，自我介绍的内容一般包括（ ）。A．单位 B．部门 C．职务 D．姓名 E．年龄

现代商业银行的核心和支柱产业是（　　）。A．对公业务 B．零售业务 C．理财业务 D．信用卡业务

商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（　　）。A．系统风险 B．非系统风险 C．合规风险 D．道德风

有权对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查的是（　　）。A．合规负责人 B．合规部 C．证券安全监管负责人 D．监事会

在SEC注册的投资公司不包括（　　）。A．共同基金 B．封闭式基金 C．上市开放式基金 D．单位投资信托基金

（ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。A．证监会及其派出机构 B．财政部 C．中国人民

流动性风险限额的作用包括( )。 A．控制最低风险水平 B．控制最高风险水平 C．提供风险参考基准 D．规避风险 E．满足监管要求

在业务外包管理活动中，高级管理层管理的内容包括( )。 A．负责制定外包战略发展规划 B．制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度 C．定期审阅本机构外包活动

总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险，其计算方法有( )。 A．短边法 B．长边法 C．单币种敞口头寸法 D．净总敞口头寸法 E．累计总敞口头寸法