（　　）是证券承销制度的核心，是证券发行人与证券公司之间签署旨在规范和调整证券承销关系以及承销行为的合同文件。A．证券经纪协议 B．证券转让协议 C．证券买卖协

以下不属于财务报表分析关注的内容的是（ ）。A．识别和评价财务报表风险 B．识别和评价经营管理状况 C．识别和评价资产管理状况 D．识别和评价收益状况

流动性风险控制手段经历了巨大的发展变化，大致经历了（　　）阶段。A．负债管理阶段 B．商业票据阶段 C．客户管理阶段 D．资产管理阶段 E．平衡管理阶段

参加证券业从业人员资格考试的人员应当满（　　），具有（　　）学历。A．16周岁；高中以上 B．6周岁；大专以上 C．18周岁；高中以上 D．18周岁；大专以上

在银行监管实践中，（　　）贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A．资本充足率监管 B．经济资本

商业银行的审计部门应当定期（　　）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A．至少每年一次 B．至少每年两次 C．三

以下（　　）不属于商业银行加强风险管理。A．治理结构 B．数据管理 C．业务调整 D．信息系统

贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，包括在利润分配中计提的一般风险准备。A．正确 B．错误

会员、从业人员诚信状况评估可采取（　　）的方式。Ⅰ．自评 Ⅱ．他评Ⅲ．自评与他评相结合 Ⅳ．以上均正确A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D

代理业务指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括（　　）。A．代理政策性银行业务 A．代理政策性银行业务 B．代理其

下列关于操作风险说法正确的是（　　）。A．操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险 B．操作风险是指金融资产价格和

与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应更加关注（　　）可能造成的影响。A．管理层风险 B．生产风险 C．系统风险 D

下列不属于非法集资特点的是（　　）。A．未经有关部门依法批准集资 B．以合法形式掩盖其非法集资的实质 C．只承诺在一定期限内返还本金 D．向社会公众(不特定对象

申请可转换为股票的公司债券上市决议，应当向债券交易所报送的文件不包括（　　）。A．公司营业执照 B．公司债券募集办法 C．保荐人出具的上市保荐书 D．审计报告

证券业从业人员的诚信信息包括（　　）。Ⅰ．基本信息 Ⅱ．奖励信息Ⅲ．人员财务信息 Ⅳ．处罚处分信息A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ

（　　）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。A．操作风险 A．操作风险 A．操作风险 A．操作风险 B．市场风险 B．市场风险 B．市场

巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则（2012）》指出，（ ）是风险管理体系的有机组成部分。A．内部控制 B．合规管理 C．有效隔离 D．单独管理

以下不属于信息科技系统事件的因素的是（　　）。A．软件产品 B．服务提供商 C．硬件设备 D．服务接受方

银行监管的首要环节是（ ）。A．市场准入 A．市场准入 B．资本监管 B．资本监管 C．监督检查 C．监督检查 D．风险评级D．风险评级

中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐代表人资格的申请，自受理之日起（　　）个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。A．15 A．15 A．15 B．20