如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、7 B、10 C、15 D、30

岗前职业道德教育主要是通过（　　）来督促完成的。A.在职培训  B.职业资格考试  C.职业道德检查和奖惩机构  D.基金从业人员职业道德档案

基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。A. 基金销售机构 B. 基金注册登记机构 C. 基金管理人 D. 基金投资人

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（　　）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告  B.通知基金管理人后再执行投

基金管理人的法定代表人的选任，应当报( )进行审核。A. 中国证监会 B. 所在地的中国证监会的派出机构 C. 证券交易所 D. 基金业协会

ETF基金最早产生于（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚

（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票 B.收益型股票 C.逆势型股票 D.蓝筹股

以下说法不正确的是( )。A.基金管理人可为中小投资者提供专业化的投资管理服务  B.基金通常会购买数量众多的股票，可以分散个别股票价格波动的风险  C.基金投

合规管理部门对（ ）负责。A.股东 B.董事会 C.督察长 D.总经理

在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（ ）原则和公平性原则。A.及时性 B.规范性 C.易解性 D.易得性

通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为( )A.网上发售 B.网下发售 C.回拨机制 D.回购机制

分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于（ ）万元。A.1 B.3 C.5 D.10

对冲基金起源于（ ）。A.英国 B.加拿大 C.日本 D.美国

下列符合逆周期资本占风险加权资产的要求比例的有（　　）。A.0 B.0．5％ C.1．8％ D.2．4％ E.3．6％

（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。A.单位活期存款 B.单位定期存款 C.单位通知存款 D.单位协定存款

银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系不包括（ ）。A.银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制 B.银行业消费者权益保护工作内部控制体系

以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果 B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职

采取适当的措施来减少风险的损失，乃至消除风险的客户风险管理手段是（　　）。A.风险化解 B.消减风险 C.转移风险 D.分散风险

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。A.1 B.2 C.3 D.4

商业银行审慎经营规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括( )。A.风险管理 B.损失准备金 C.内部控制 D.风险集中 E.关