商业银行的内部审计部门的功能是( )。A.就银行分支机构的风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务 B.直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行 C.促进

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的 B.未对客户资料进行认

商业银行应对重大声誉风险事件，采取的处置措施应包括( )。A.按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息 B.事件发生后，及时启动应急预案

( )是资产公司的核心业务。A.中间业务 B.投资业务 C.不良资产业务 D.贷款业务

下列关于信托设立的说法中，错误的是( )。A.设立信托必须有合法的信托目的 B.信托财产应当是受益人合法所有的财产 C.设立信托必须有确定的信托财产 D.设立信

商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是( )。A.资本金 B.吸收存款 C.向中央银行借款 D.发行金融债券

办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系时，不用回避。

币值稳定包括货币对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。

内部审计的主要内容不包括（　　）。A.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性 B.内部控制的健全性和有效性 C.适时修订规章制度和操作规程使其符合法

存款是商业银行最主要的（）。A 资金来源 B 利润来源 C 资产来源 D 资金运用

目前，各家银行多采用（）计算整存整取定期存款利息。A.积数计息法 B.按实际天数每日累计帐户余额，以累计积数乘以利率 C.由储户自己选择的计息方式 D.逐笔计息

下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有（ ）。Ⅰ.管理证券公司一定区域内的证券营业部Ⅱ.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自...

所请代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为（ ）提供的股份转让服务业务。A、有限责任公司 B、上市公司 C、股份公司 D、非上市公司

公开发行公司债券，应当符合的条件之一是累计债券余额不超过公司净资产的（ ）。A、20% B、30% C、40% D、50%

我国企业债券的主要种类有（ ）。Ⅰ.中央企业债券Ⅱ.地方企业债券Ⅲ.企业短期融资券Ⅳ.住宅建设债券A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ

公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的（ ），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。A.30

伞形基金又称为()，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金直接可以互相转换的一种基金结构形式。A.分级基金 B.混合型基金 C.结构型基金 D.系

所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指()。A.资本市场 B.货币市场 C.债务市场 D.权益市场

代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为()时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。A.60％ B.65％ C.70％ D.

证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（ ）。A.转融通专用证券账户 B.转融通担保证券账户 C.转融通证券交收账