基金当事人不包括（ ）.A、基金份额持有人 B、 基金销售机构 C、基金托管人 D、基金管理人

为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（ ）保管基金资产。A.基金发起人 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人

内部控制的（ ）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A、有效性 B、成本效益 C、健全性 D、收益性

下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）。A、它是指组织金融工具交易时采用的方式 B、可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C、可以是在各

对证券投资业绩进行预测属于（ ）。A、基金信息披露的禁止行为 B、基金管理公司可自主决策的事项 C、需要事先向监管部门申请的事项 D、法规许可的行为

（ ）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A、法律主体资格不同 B、投资者的地位不同 C、基金的营运依据不同 D、投资人不同

（ ）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度 B、制定监管法规 C、加强从业人员教育 D、加强基金管理人的内部控制机制建设

下述各项中( )不是道德与法律的联系。A.目的一致  B.价值标准一致  C.功能互补  D.内容交叉

基金客户个性化服务不包括（ ）。A.做好客户的动态分析 B.基金客户档案管理与保密 C.通过加强客户沟通了解客户深度需求 D.做好客户的参谋

基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。A. 登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B. 违规承诺收益或者承担损失 C. 预测该基金

及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。A.1 B.2 C.5 D.7

不得进行不正当竞争的内容不包括（ ）。A.公平 B.公正 C.合法 D.有序

ETF具有（ ）的特点。A.伞形基金 B.指数基金 C.保本基金 D.上市开放式基金

商业银行市场营销是商业银行以( )为导向，实现经营管理目标的过程。A.资本  B.市场  C.信息  D.风险

COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，在内部控制整体框架中，明确的内部控制目标不包括( )。A.财务报告的可靠性 B.发展的效果和效率 C.相

加强金融消费者权益保护工作有利于（ )。A.防范金融风险的重要内容 B.化解金融风险的重要内容 C.帮助提升金融消费者信心 D.维护金融安全与稳定 E.促进社会

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A.基层 B.高层 C.员工 D.董事会

（ ）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策 B.产业组织政策 C.产业技术政策 D

银行业消费者投诉途径不包括（　）。A.银行分支机构接访 B.客户服务中心受理的消费者投诉 C.营业网点现场受理 D.电话

全面风险管理的“全面”主要体现为全面性、全程性和（）。A.全局性 B.全时性 C.全员性 D.全身性