在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A.商业银行 B.保险公司 C.基金管理公司 D.信托公司

2008年至今属于我国基金业发展的( )阶段。A. 萌芽和早期发展时期 B. 证券投资基金试点发展阶段 C. 行业平稳发展及创新探索阶段 D. 行业快速发展阶段

下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为？（ ）A. 承诺利用基金资产进行利益输送 B. 与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 C. 违规对投资者作

下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（ ）。A.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到

货币市场基金是指基金资产（ ）投资于货币市场工具。A. 60% B. 80% C. 90% D. 100%

货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有（）。A.境内外衍生产品交易 B.境内外证券市场交易 C.境内外货币市场交易 D.境内外债券市场交易 E.境

下列属于核心一级资本的有( )。A.实收资本 B.资本公积 C.一般风险准备 D.利润分配 E.资本溢价

下列属于《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的商业银行内部人的有( )。A.总行和分行的高级管理人员  B.商业银行的董事  C.商业银行的主要自然

银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。A.为监管人员提供免费的通信工具  B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具

托收的方式中不包括( )。A.光票托收 B.跟单托收 C.直接托收 D.间接托收

2014年3月农村商业由于“要倒闭”的谣言而遭到挤兑属于声誉风险。

信托公司的主营业务是（　　）。A.固定业务 B.信托业务 C.资产业务 D.负债业务

( )被广泛认为是2008年国际金融危机发生的重要原因之一。A.金融体系资产负债表过度扩张 B.金融机构过度承担风险所导致的杠杆化程度过高 C.银行附加资本要求

下列关于内外部审计的说法中，正确的有（　　）。A.外部审计是内部审计的基础 B.银行人员应自觉接受和认真配合内部审计工作，不得提供虚假资料 C.银行的高级管理人

商业银行分支机构办理衍生产品交易业务的，应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起（　　）日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.10 B.15

银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式（ ）。A.隐瞒缺陷 B.隐瞒收益 C.夸大收益 D.夸大风险

在内部控制中，内部环境的组织架构不包括( )。A.治理结构 B.内部机构设置 C.监督结构 D.权责分配

对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.5％或超过500万元人民币 B.10％或超过500万元

汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.50％ B.70％ C.80％ D.90％

支票不受金额起点限制，提示付款期限19出票日起10日。( )