目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（ ）的方式。A.网上和交易所  B.柜台和交易所  C.网上和网下  D.柜台和网上

以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（ ）。A.合法、合规性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则

客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（ ）。A.电话服务中心 B. “一对一”专人服务 C.客户情绪体验 D.互联网的应用

基金上市交易公告书的编制主体是（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金托管人与基金托管人 D.基金份额持有人

( )是查处基金违法案件的基础。A.调査取证 B.日常检査 C.限制交易 D.行政处罚

关于中国证监会对基金托管人的责令整改措施的说法中，不正确的是（ ）。A.依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职

根据基金的资金来源和用途可以将基金分为（ ）。A.在岸基金和离岸基金 B.主动型基金和被动型基金 C.封闭式基金和幵放式基金 D.契约型基金和公司型基金

在日本，证券投资基金被称为（ ）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金

采用内部评级法初级法的商业银行，保证是无条件可撤销的。

欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（　　）以上。A.10% B.15% C.12% D.20%

( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。A.合规文化  B.健全的内部控制体系  C.公司治理  D.先进的业务信息系统

( )指银行通过诉讼或者仲裁程序，运用强制执行手段，向债务关联人进行追偿，收回现金或者现金等价物的资产处置方式。A.直接追偿  B.诉讼追偿  C.委外清收

从同质同类机构监管的角度来看，下列银行中，不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是( )。A.招商银行  B.交通银行  C.邮政储蓄银行  D.中国银行

产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（　　）。A.利用规模经济 B.组织适度竞争秩序 C.提高产业技术 D.协调生产结构内部比例关系

下列不属于个人消费贷款的是( )。A.个人汽车贷款 B.个人医疗贷款 C.个人住房贷款 D.个人教育贷款

长期借款主要包括（）。A.次级金融债券 B.发行普通金融债券 C.证券回购协议 D.向中央银行借款 E.混合资本债券

实施扩张性财政政策的主要手段是减少财政支出和增加税收。（　）

（　）是平衡银行流动性和盈利性的优良工具。A.政府债券 B.金融债券 C.债券投资 D.股票投资

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险

以下情况中，银行可以委托其从事外部审计业务的是（）。A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的 B.与被审计机构存在关联关系，可能影