在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银监会负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。( )A错B对

中国人民银行的反洗钱职责包括（ ）。A指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测B制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制

下列关于洗钱的认识，不正确的是( )。A洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为B洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段C培植阶段，被形象地描述为“甩千”，即使非法变为合法，为犯罪得来的

设立城市商业银行的注册资本最低限额为(  )亿元人民币。A1B2C5D10

商业银行“三性”原则是（ ）。A安全性、流动性、效益性B效益性、安全性、流动性C效益性、流动性、安全性D流动性、效益性、安全性

商业银行“三性”原则是（）。A安全性、流动性、效益性B效益性、安全性、流动性C效益性、流动性、安全性D流动性、效益性、安全性

资产变现能力越强，其流动性风险也相应越低A错B对

资产变现能力越强，其流动性风险也相应越低。A错B对

风险管理的三道防线是指( )。A业务团队B风险管理团队C内部审计团队D风险监控系统E业务风险评估

操作风险是指由不完善或有问题的（ ）所造成损失的风险。A内部程序B人员C信息科技系统D外部事件E内部事件

商业银行的市场风险包括( )。A利率风险B汇率风险C股票价格风险D商品价格风险E内部欺诈

下列表述不属于商业银行操作风险的是( )。A银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷B商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响D由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账

( )是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。A市场流动性风险B融资流动性风险C操作风险D市场风险

商业银行面临的主要风险是（ ）。A信用风险B市场风险C操作风险D流动性风险

根据《资本办法》，我国对核心一级资本充足率的要求为（ ）A4%B4.5%C5%D6%

（ ）是资产负债管理的重要手段，主要包括资产负债总量计划和结构计划。A资产负债组合管理B资产负债计划C汇率风险管理D投融资业务管理

中国的银行业目前实施混业经营。A错B对

对于处于成长阶段的银行来说，人工成本还会逐步下降。A错B对

下列对不同企业法人下的组织机构的说法，正确的有( )。A按企业 法人的角度划分，商业银行的组织架构可分为统一法人制组织架构和多法人制组织架构B统一法人制组织架构是相对集权的组织形式C统一法入制组织架构下，总部的意志能够得到直接有效的贯彻，但

以下属于“根据业务线职能设置组织架构模式”的银行是（ ）。A渣打银行B德意志银行C花旗银行D摩根大通银行