多选题：下列关于洗钱的认识，不正确的是( )。A洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为B洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合

题目内容：

下列关于洗钱的认识，不正确的是( )。

A洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为

B洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段

C培植阶段，被形象地描述为“甩千”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖

D洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构

E直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式

参考答案：

答案解析：

商业银行不得将同业拆入资金用于( )。A发放固定资产贷款或投资B弥补票据结算不足C解决临时性周转资金的需要D弥补联行汇差头寸的不足

分类：初级银行从业试题题型：多选题

银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处万元以上____万元以下罚款。( )A10：20B10：50C20; 50D20; 100

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《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是( )。A商业银行董事B商业银行会计人员C商业银行信贷人员近亲属D商业银行监事担任高级管理职务的公司

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下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是( )。A“三性”即安全性、流动性、效益性B商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性叉优先于流动性C“四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束D商业银行须全部承受其自

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