当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。A资产管理B收入管理C支出管理D风险管理

客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是( )。A利益B信任C忠诚D双赢

( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。A住房消费计划B债务管理C汽车消费计划D现金管理

对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有( )。A货币只有经过投资和再投资才能增值，不投入生产经营过程的货币不会增值B不同时期的收支不宜直接进行比较，只有把它们换算到相同的时间基础上，才能进行大小的比较和比率的计算C资金时间价值不是时间

某客户每年年初在银行存入一笔20万元资金，购买一年期理财产品，次年到期时.客户将所有资金的本利和继续购买理财产品，持续10年。假设理财产品预期年化收益率都不变，为6%。10年后，客户在银行的资金为( )万元。[2015年10月真题]A240

72法则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法，当利率特别高时，应用72法则可以有效地节约计算时间。（ ）1对

货币的时间价值是由时间创造的，因此，所有的货币都有时间价值。( )1对

假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资( )元。[2015年10月真题]A93100B100310C103100D100000

了解客户和明确客户的需求也是理财师工作最为关键的一步。A错B对

理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有()。A以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提B熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧C在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位D即使作

在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有()。A理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备．B在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然C理财师应该

以下选项中，属于电话沟通优势的有( )。A工作效率高、营销成本低B简便易行、有的放矢C计划性强、方便易行D有针对性采集信息E容易量化、客户接受度高

按照客户的人际风格，可以将其分为( )。A猫头鹰型B鸽子型C孔雀型D鸵鸟型E老鹰型

市场竞争的加剧要求金融企业经营理念应为（ ）A以产品为中心B以科技为中心C以创新为中心D以客户为中心

生命周期理论是由F.莫迪利安尼单独创建的。( )1对

客户分类按内在属性划分，可以把客户分成企业主、个人客户和政府客户。( )1对

根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入( )。A探索期B建立期C稳定期D维持期

投资工具选择时主要考虑降低投资组合风险的个人理财规划属于（ ）A建立期B稳定期C高原期D退休期

根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择( )。[2013年6月真题]A50%的概率得2000元，50%的概率得0元B30%的概率得2000元，70%的概率得0元C20%的概率得2000元，80%的概率得0元D1000元的确定收益

收入处于巅峰阶段，支出相抵较低，储蓄增长的最佳时期，这属于家庭生命周期中的（ ）A形成期B成长期C成熟期D衰老期