1997年我国《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施之前设立的基金被称为( )。A.中国概念基金  B.老基金  C.产业投资基金  D.证券投资基金

基金管理公司内部控制机制是指（ ）。A. 公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系 B. 公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序 C. 公司为促进各项经营

以下不属于内部控制的原则的是（ ）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则

( )是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.基金管理人 B.基金托管人 C.注册登记人 D.基金销售机

从业人员应该树立的法纪观念是（ ）。A. 法不责众 B. 不犯法即可，没有必要学法 C. 守法合规 D. 只要了解与自身利益相关的法律法规即可

( )是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度 B.适度监管制度 C.行政审批制度 D.市场准入限制

通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（ ）。A.系列基金 B.分级基

将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。A.资金募集方式 B.法律形式 C.运作方式 D.所投资的对象的不同

货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括（）。A.外汇期权交易 B.外汇掉期交易 C.外汇近期交易 D.外汇远期交易

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。A.组织架构、内部资源、企业文化、规章制度  B.

社会责任指以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，积极维护消费者、员工和社会大众的社会公众利益。（ ）

在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为（）。A.提款期 B.宽限期 C.拖延期 D.还款期 E.延后期

下列不属于对合格外审机构的评估因素的是（　　）。A.会计记录和财务报告的准确性和可靠性 B.具有良好的职业声誉，无重大不良记录 C.具有完善的内部管理制度和健全

银行业协会的（　　）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会 B.自律工作委员会 C.会员单位 D.理事会

下列关于银行业消费者投诉途径的说法，不正确的是( )。A.通过银行分支机构接访或营业网点现场受理消费者投诉 B.通过客户服务中心受理消费者投诉 C.通过新闻媒体

银行业消费者的监督权表现在( )。A.对银行产品和服务进行监督、批评的权利 B.对银行产品设计工作进行监督、批评的权利 C.对有关部门进行的银行业消费者权益保护

( )可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。A.背书人 B.贴现人 C.贴现企业 D.贴现银行

下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。A.督促修改国际会计标准 B.加强微观审慎监管 C.扩大监管范围 D.加强激励机制的监管

下列有关商业银行内部控制目标的说法中，错误的是( )。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行控制制

在商业银行的经营管理过程中，( )决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平 B.资产规模和商业银行的风险管理水平 C.资本金规模和商业银行的风险管理