（ ）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则 B、有效性原则 C、独立性原则 D、

以下不属于我国证券投资基金主要销售渠道的是( )。A. 信托公司 B. 基金管理公司直销中心 C. 证券公司 D. 商业银行

基金管理人需在基金份额发售的()日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A. 2 B. 3 C. 5 D. 15

以下属于基金份额持有人权利的是( )。A. 转让其持有的基金份额 B. 管理基金资产 C. 托管基金财产 D. 查阅全部基金投资资料

下列关于ETF与LOF的说法，错误的是（ ）。A.二者申购、赎回的标的都是一篮子股票 B.二者申购、赎回的场所不同 C.ETF通常采用完全被动式管理方法，LOF

（ ）10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1992年 B.1995年 C.1998年 D.

外币存款业务与人民币存款业务的区别是（  ）。A.管理方式  B.存款期限  C.客户类型  D.资金运用方式

内部控制结构阶段最主要的特点是将( )作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施 B.控制环境 C.控制模型 D.内部审计

社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报( )批准。A.财政部  B.国务院  C.银监会  D.国务院和财政部

下列不符合《商业银行稳健薪酬监管指引》要求的是( )。A.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应，的薪酬机制  B.商业银行

对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。A.1 B

以下不属于投诉处理基本要求的是（ ）。A.建立投诉处理机制 B.畅通投诉渠道 C.明确投诉处理时限 D.投诉处理结果公开

（）的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.客户管理B.资本管理C.风险管理D.时间管理

2014年，（　）修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强...

银行业消费者的（ ）是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务知悉，不被非法机构和任何企业、个人查询或传播的权利。A.安全权 B.知情权 C.

商业银行财务管理主要包括（ ）等具体内容。A.处理资本来源和成本 B.管理银行资金 C.制定费用预算 D.进行审计 E.进行税收

下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（　　）。A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在 B.合规文化建设是提升内部管理

商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入（　　）。A.一级资本 B.二级资本 C.核心一级资本 D.其他一级资本

下列属于托收的基本当事人的有( )。A.委托人 B.托收行 C.代收行 D.付款人E.提示行

未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处( )的罚款。A.5万元以上30万元以下 B.5万元以上10万元以下 C