商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过（　　）。A.20% B.30% C.40% D.50%

在（）的时候，巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》。A.1988年9月12日 B.1992年9月8日 C.2010年9月12日 D.2011年9月12日

商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括（）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告 B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应 C.确保银行效

金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的。A.交易的阶段 B.交易场所 C.金融交易合约性质 D.市场功能

国务院发布的（　　），成为我国第一个正式的产业政策。A.《中国产业政策大纲》 B.《关于当前产业政策要点的决定》 C.《九十年代国家产业政策纲要》 D.《外商投

以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款A 一倍以上三倍以下 B一倍以上五倍以下 C五十万元以上二百

商业银行的下列业务中，风险最小且流动性最强的是（）。A储蓄存款 B活期存款 C定期存款 D企业债券

银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（）人A 2 B 3 C 4 D 5

《中华人民共和国物权法》确立的两类质押是（）。A.动产质押，不动产质押 B.动产质押，权利质押 C.不动产质押，权利质押 D.流动资产质押，固定资产质押

关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。A.合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价 B.内部审计部门应负责商业银行各项

投资者在从事证券交易之前，必须向（ ）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。A. 证券经纪人 B. 证券登记结算公司 C. 存管银行 D. 证券

收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（ ）。A.利息收入 B.资本损益 C.处置利得 D.再投资

现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A.回购交易 B.远期交易 C.即

公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（ ）A.上涨 B.下跌 C.不变 D.可能上涨，可能下跌

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。①每股收益②净资产收益率③杠杆比率④流动比率A.①②

中小金融机构和非金融机构是（）的主要成员。A.网上交易市场 B.商业银行柜台市场 C.银行间债券市场 D.交易所债券市场

风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是()。A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.商业信用融资

沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％

证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比...

目前我国的商品期货交易所包括()。①深圳期货交易所②上海期货交易所③大连商品交易所④郑州商品交易所A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④