规范的现场检查包括（ ）。A检查准备B检查实施C检查报告D检查处理E检查档案整理

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受（ ）的监督。A所在机构B银行业自律组织C监管机构D社会公众E以上答案都正确

根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担义务包括（ ）。A建立内部反洗钱工作机制和规程B建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度C妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录D及时报告大额和可疑交易E协助反

银行监督是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。( )A错B对

完善的审慎监管框架不包括( )。A审慎全面的监管规则B行之有效的监管工具C科学合理的监管组织体系D市场约束

我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括( )。A监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用B“部门执法”的局面凸显C在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D对主要银行业机构实行了管、监在

金融凭证诈骗罪，是指以非法占用为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。A银行存单B银行汇票C汇款凭证D委托收款凭证E信用证

甲自己制作了某银行支行的业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单.并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，下列说法正确的有( )。A这是伪造金融票证的行为B这是合法的，因为甲自己在银行有抵押C

下列属于金融诈骗罪的有( )。A非法出具金融票证罪B吸收客户资金不入账罪C信用卡诈骗罪D票据诈骗罪E集资诈骗罪

《公司法》规定，公司有（ ）情形之一，可以解散。A公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时B股东会或股东大会决议解散C因公司合并或者分立需要解散的D公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销E人民法院依

公司的组织机构主要包括( )。A董事会B股东大会C监事会D公司经理E职代会

自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱不得变更公证遗嘱A错B对

无效合同包括（ ）。A一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C以合法形式掩盖非法目的D损害社会公共利益E乘人之危的合同

下列哪些自然人属于完全民事行为能力人?( )A30周岁的甲，没有正式的收入来源B17周岁的乙，以自己的劳动收入为主要生活来源C15周岁的丙，以自己的劳动收入为主要生活来源D不能完全辨认自己行为的精神病人丁E智力超高的12周岁儿童戊

合同终止的原因包括（ ）。A债务已经按照约定履行B合同解除C债务相互抵销；D债务人依法将标的物提存E债权人免除债务；

下列不属于《中华人民共和国婚姻法》确立的五项原则的是（）。A优生优育原则B婚姻自由原则C一夫一妻制原则D男女平等原则

银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处万元以上____万元以下罚款。( )A10：20B10：50C20; 50D20; 100

印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（ ）万元以下罚款。A10B20C30D50

商业银行开展贷款业务, 贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ）。A8%B75%C25%D10%

出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，处（ ）万元以下罚款。A1B2C3D5