我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，即（）。A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E《金融机构客户身份识别和客

下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有( )。A商业银行的董事B商业银行的监事C商业银行的管理人员D信贷业务人员E以上人员的近亲属

非现场监管的作用有( )。A可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性B可以有效的做好风险预防C能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本D对被监管机构干扰程度小，不会影响被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同E减少工作

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有( )。A建立健全反洗钱内控制度B建立客户身份识别制度C按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度D按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度E按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培

下列关于商业银行贷款的表述，错误的是( )。A对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%B商业银行可向关系入发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C商业银行不得利用拆人资金进行固定资产贷款D商业银行可向关系人

根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。[2015年10月真题]A10%B50%C100%D15%

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，关于我国商业银行资本充足率监管要求的说法不正确的是( )。A第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4%、6%和8%B第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为

我国的中央银行是指( )。A中国商业银行B中国农业银行C中国人民银行D中国建设银行

中国的银行业目前实施混业经营。( )A错B对

一般性货币政策工具是市场经济国家普遍采用的政策工具，它包括( )。A银行备付金B再贷款C法定存款准备金政策D再贴现E公开市场业务

非银行金融机构银行包括（ ）A金融资产管理公司B信托公司C企业集团财务公司D金融租赁公司E货币经纪公司

按交易合约性质的不同，金融市场可分为( )。A货币市场B资本市场C现货市场Dl期货市场E一级市场

中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行会产生哪些影响?( )A降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D扩大对

按照融资方式，金融工具可以划分为( )。A直接融资工具B短期融资工具C间接融资工具D长期融资工具E权益融资工具

作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括( )。A再贴现利率的调整B金融机构信贷结构的调整C再贴现票据种类的调整D金融机构再贴现票据数量的调整E再贴现时间的调整

下列属于国有及国有控股的大型商业银行的有( )。A中国工商银行B中国建设银行C中国招商银行D中国银行E中国农业银行

《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（ ）万元。A30B50C80D100

( )是交易双方在成交后即时清算交割的交易市场。A有形市场B无形市场C现货市场D期货市场

（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A主导产业B战略产业C衰退产业D技术产业

下列关于综合化经营的主要特点的说法中，不正确的是( )。A金融混业里的主导机构均是资本实力雄厚、行业竞争力强、服务范围广的金融机构B金融控股公司对子公司承担限于其资本投入的有限责任C在综合化经营的机制下，单一机构或单一集团难以提供全品类的金