多选题：我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，即（）。A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办

题目内容：

我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，即（）。

A《中华人民共和国反洗钱法》

B《金融机构反洗钱规定》

C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

参考答案：

答案解析：

下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有( )。A商业银行的董事B商业银行的监事C商业银行的管理人员D信贷业务人员E以上人员的近亲属

分类：初级银行从业试题题型：多选题

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与《巴塞尔协议Ⅱ》相比，《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括( )。A缩小资本覆盖面，增强风险捕捉能力B修改资本定义，强化监管资本基础C建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D建立宏观审慎资本要求，反映非系统性风险E建立量化流动性监管标准

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根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定，银行业监管机构考核商业银行贷款损失准备充足性的指标有( )。[2016年5月真题]A不良资产率B贷款拨备率C拨备覆盖率D资本充足率E不良贷款率

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非现场监管的作用有( )。A可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性B可以有效的做好风险预防C能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本D对被监管机构干扰程度小，不会影响被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同E减少工作

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