根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职能。( )[2015年10月真题]A错B对

商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。( )A错B对

全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计(有监管要求每年审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的1/3)。( )A错B对

商业银行内部审计的事项有( )。A内部控制的健全性和有效性B信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况C经营管理的合规性及合规部门工作情况D风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性E会计记录和财务报告的准确性和可靠性

内部审计部门应就以下哪些事项向中国银监会或其派出机构报告?( )A向高级管理层提交的全面审计工作报告B内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银监会派出机构C内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认

风险应对策略主要的基本类型包括( )。A风险规避B风险降低C风险分担D风险转移E风险承受

内部审计的质量控制包括( )。A内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性

商业银行的内部控制措施包括( )。A针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程B建立健全内部控制制度体系C形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可

（）指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。A全覆盖原则B制衡性原则C审慎性原则D相匹配原则

国际内部审计师协会( )成立于( )年。A1921B1931C1941D1951

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，可以外包的职能是( )。[2015年10月真题]A战略管理B内部审计C风险管理DATM机装钞

根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是( )。[2015年10月真题]A任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性B授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日

（  ）是内部控制的“第三道防线”。A高级管理层B内控管理职能部门C内部审计部门D业务部门

商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的( )防线。[2016年5月真题]A第三道B第一道C第二道D第四道

下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是( )。A确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B确保国家法律规定及规章的贯彻执行C确保资产负债业务快速发展D确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

根据委托人和受益人是否为同一人，信托可以分为私益信托和公益信托。( )A错B对

融资类信托业务的信托财产主要运用于信托设立前已事先指定的特定项目，包括信托贷款、附有回购(及回购选择权)或担保安排的股权融资类信托、信贷资产受让信托等。( )A错B对

对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括收购、投资及处置三个环节。( )A错B对

资产公司根据不良资产的特点采用不同的经营模式，主要包括两类：银行不良贷款和其他不良资产以及非银行金融机构的不良债权资产(金融类不良资产)、非金融机构的不良资产(非金融类不良资产)。( )A错B对

2009年，中国银监会正式发布《消费金融公司试点管理办法》，并经国务院批准，在北京、天津、上海、成都四地各设立一家消费金融公司进行试点。2010年，（  ）陆续开业。A北银消费金融公司B四川锦程消费金融有限公司C中银消费金融有限公司D捷信消