理财师工作的第一步和最为关键的一步是( )。A挖掘并收集客户信息B整理客户资料C向客户推销金融产品D了解客户和客户的需求

小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了( )原则。[

商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。( )1对

客户评估报告的审核人员应着重审查( )的情况。[ 2014年6月真题]A客户的收入水平B客户的风险偏好C理财投资建议是否存在误导客户D客户的资产结构

投资、理财赚钱是大多数人的理财或人生目标。( )1对

对于投资金额较大的投资者，评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。( )1对

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷，筹集教育金的是( )。A建立期B稳定期C维持期D高原期

基金业务可以给商业银行带来非利息收入。( )A错B对

按照适合性原则，作为风险承受能力较低的谨慎型投资者只能投资低风险理财产品。（ ）A错B对

基金的投资对象一般只限于资本市场的上市股票和债券。( )A错B对

购买成长型基金的投资者可按时获得基金派发的股息。( )A错B对

价格优先原则是指价格最低买方报价与价格最高卖方报价优于其他一切报价而成交。A错B对

担保公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素，银行担保的信托产品风险较高。A错B对

基金子公司的产品风险收益特征比较灵活，投资基金子公司产品需要注意的有( )。A充分了解产品发行人的情况B产品类型是产品的基本信息，要了解产品类型和风险收益特征C了解产品的风险管理措施D确定资金最终流向和投资标的物，判断投资的最终风险来源E了

信托业务的当事人包括( )。[ 2011年10月真题]A受托人B经纪人C监管人D受益人E委托人

家庭财产保险包括()等险种。A万能保险B普通消费型家财保险C长效还本家财保险D城镇居民安全用电保险E家用电器超电压责任特约险

下列关于另类理财产品的说法中，正确的是（ ）A另类理财产品是除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产B另类理财产品多属于新兴行业或领域C另类理财产品除承担传统的风险外，还承担投资风险、损毁风险等风险D对冲基金属于另类理财产品

下列说法正确的有( )。A债券的流动性一般弱于股票B短期债券的流动性好于长期债券C证券投资基金被称为准储蓄D债券有规定的偿还期限E金融衍生品具有杠杆特征

下列关于合格投资者私募债券转让的说法中，正确的有( )。A合格投资者可通过深圳证券交易所综合协议交易平台进行私募证券转让B合格投资者可通过上海交易所固定收益证券综合电子平台进行私募债券转让C采取其他方式转让的，无需报经中国证监会批准D私募债

下列关于国债的表述正确的有( )。[ 2010年10月真题]A国债投资收益主要来自于利息收益和价差收益B国债的流动性高于公司债券C记账式国债可记名、可挂失，可以上市流通，但是交易成本高D实物式国债不可记名、不可挂失，但可以上市流通E凭证式国