客户的理财目标内容包括( )。A财富来源B财富积累C财富保障D财富增值E财富分配

我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括( )。A人们理财意识比较弱B理财行业发展不成熟C缺乏成熟的客户信息收集技巧D对收集客户家庭财务信息的重要性

专业理财师和“投资顾问”、“销售员”没有区别。( )1对

理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”向“客户家庭资产负债的全面管理”转变。( )1对

综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )1对

6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为( )元的一次现金支付。A958. 16B1018. 20C1200. 64D1354. 32

下列系数间关系错误的是( )。A复利终值系数=1/复利现值系数B复利现值系数=1/年金现值系数C年金终值系数=年金现值系数×复利终值系数D年金现值系数=年金终值系数×复利现值系数

李先生将1000元存人银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。[2015年10月真题]A1250B1200C1276D1050

某增长型永续年金明年将分红1. 30元，并将以5%的速度增长下去，年贴现率为10%，那么该年金的现值是( )元。[ 2015年10月真题]A25B30C26D20

吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。A300. 00B174. 75C

假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0. 5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请

年金通常用( )表示。APMTBPVCFVDEAR

面额为100元，期限为10年的零息债券.按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是( )元。[ 2012年6月真题]A55. 84B56. 73C59. 21D54. 69

投资规划是理财规划的全部内容。(  )A错B对

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有( )。A客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解B商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神

家庭的生命周期包括( )。[2015年10月真题]A家庭衰老期B家庭准备期C家庭成熟期D家庭形成期E家庭成长期

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的( )后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。[2015年10月真题]A兴趣爱好B风险承受能力C财务状况D投资目的E投资经验

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。[2011年10月真题]A财务信息B个人储蓄C理财目标D股票投资

猫头鹰型客户的优点是( )。A具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖B具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，口才雄辩，擅长交际C彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责

下列属于客户财务信息的是( )。[ 2015年10月、2014年11月真题]A收支情况B风险承受能力C社会地位D年龄