题目内容：
某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保，该幼儿园()。
A若有超过贷款额的资金可以提供担保
B可以提供担保
C不能提供担保
D经银行同意即可提供担保
参考答案：
答案解析：
单选题：某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保，该幼儿园()。A若有超过贷款额的资金可以提供担保B可以提供担保C不能提供担保D经银行同意即可提供担保
- 题目分类：初级银行从业试题
- 题目类型：单选题
- 查看权限：VIP
下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是()。A假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态B组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布C认为同种类
下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是()。A假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态B组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布C认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的D根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组
假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成(如下表所示)，则该资产组合一年期的预期损失为()万元。[2010年5月真题]A28B15C36D4
假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成(如下表所示)，则该资产组合一年期的预期损失为()万元。[2010年5月真题]A28B15C36D4
假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为()
假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为()。A15%B20%C35%D50%
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组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测。关于商业银行组合风险监测，下列说法错误的是()。A商业银行组合风险监测主要有传统的组合监测方法和资产组合模型两种方法B商业银行可以依据风险管理专家的判断，给予各项指标一定权重，得出对
某1年期零息债券的年收益率为16. 8%。假设债务人违约后的违约损失率为80%。若1年期的无风险年收益率为6%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年
某1年期零息债券的年收益率为16. 8%。假设债务人违约后的违约损失率为80%。若1年期的无风险年收益率为6%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的非违约概率约为()。A0 02B0 12C0.88D0.98