多选题：商业银行开展个人理财业务有（　　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。[2011年10月真题]

题目分类：个人理财
题目类型：多选题
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题目内容：

商业银行开展个人理财业务有（　　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
[2011年10月真题] A．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B．挪用单独管理的客户资产的
C．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
E．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

参考答案：

答案解析：

银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的是（　　）。

银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的是（　　）。A．将自己的账户与客户账户合并 B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款 C．将客户资金归入自己账户

分类：个人理财题型：多选题

在综合理财服务中，商业银行需要将（　　）等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。

在综合理财服务中，商业银行需要将（　　）等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。A．负责理财产品相关交易工具的交易人员 B．负责理财产品销售的人员

分类：个人理财题型：多选题

商业银行开展个人理财业务，在进行相应市场风险管理时，应对（　　）等主要金融政策的调整与改革进行充分的压力测试。

商业银行开展个人理财业务，在进行相应市场风险管理时，应对（　　）等主要金融政策的调整与改革进行充分的压力测试。A．利率 B．债券 C．汇率 D．信托 E．证券

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商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务，应遵守以下（　　）原则。

商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务，应遵守以下（　　）原则。A．对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理 B．融资类业务余额占银信理财合作业务

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商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制。投资者投诉处理机制应至少包括（　　）。

商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制。投资者投诉处理机制应至少包括（　　）。A．处理投诉的流程 B．解决方案 C．调查的程序 D．调查的结果

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