我国首款人民币结构性理财产品的出现时间是(  )。A．1999年年末 A．1999年年末 A．1999年年末 A．1999年年末 B．200

下列关于黄金理财产品的描述中，错误的有(  )。A．实际利率下降，将导致黄金价格下跌 A．实际利率下降，将导致黄金价格下跌 B．黄金的收益和

保险产品的功能包括(　　)。A．调节经济功能 B．转移风险功能 C．分摊损失功能 D．补偿损失功能 E．资金融通功能

保险原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务，它包括(　　)。A．保险利益原则 A．保险利益原则 A．保险利益原则 A．保险利益原则 B．效率原则

债券型、混合型、股票型基金根据类别与基金契约的不同，其资产主要投资于（  ）。A．国债 A．国债 A．国债 A．国债 B．股票 B．银行存款

影响基金类产品收益的因素主要来自（  ）。A．基金所投资的对象产品 B．基金管理公司的资产管理 C．基金管理人员的业务素质 D．基金经理的投

下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是（  ）。A．金币 B．实物黄金 C．条块现货 D．纸黄金

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（  ）。A．资产管理 B．收入管理 C．支出管理 D．风险管理

与有形市场相比，无形市场的典型特征包括（  ）。A．交易场所不固定，分散交易 B．交易范围比较广 C．有相应的市场经营管理组织 D．交易的种

个人理财业务涉及金融衍生产品交易或者外汇管理规定的，商业银行应按照有关规定建立相应的管理制度和风险控制制度。（  ）

下列关于商业银行理财规划服务特点的表述，正确的有（  ）。A．客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担 B．追求的是与客户

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（  ）。A．投资工具的风险较低 B．投资工具适合客户的财务目标 C．投资工具的收益较高 D．投资

（  ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A．保险规划 B．现金管理规划 C．投资规划 D．税收筹划

关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（  ）。A．理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两

为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案是（  ）。A．资产配置 B．遗产规划 C．投资规划 D．税务规划

假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资（  ）元。A．93100 B．100310 C．1031

时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，一般而言，当前所持有的货币比未来等额的货币具有（  ）的价值。A．

假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年收益率为（  ）。A．3% B．1% C．10% D．5%

陈先生由于企业资金周转向朋友借款100万元，期限1年。下列选项中，利息支出最少的方案是（  ）。A．年利率14.6%，每半年计息一次 A．年

B客户购买了10万元银行理财产品，期限为30天，年收益率为1.8%，到期一次还本付息，计息基数为365天，则该产品到期后B客户将获得（  ）

周先生现在40岁，准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6万元，最少领取25年。假定退休之后的投资收益率为4%，则该笔养老金在退休时刻的现值是（ 

如果从第1年开始到第10年结束，每年年末得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（  ）元。（答案取近似

高先生投资10000元，年利率为8%，期限为3年。如果每季度复利一次，则3年后的投资总额为12682元，则高先生这笔投资的有效年利率为（  

个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（  ）。A．建立期 B．高峰期 C．

下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（  ）。A．认股权证＋股票型基金＋期货 B．股权投资＋房产信托基金＋基金 C．定存