多选题：理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有()。A以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提B熟练掌握和应用与客户沟通、

题目内容：

理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有(　　)。

A以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提

B熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧

C在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位

D即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受

E牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作

参考答案：

答案解析：

下列客户信息属于定量信息的有( )。[ 2013年6月真题]A雇员福利B养老金C金钱观D理财知识水平E保单信息

分类：初级银行从业试题题型：多选题

在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有()。A理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备．B在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然C理财师应该

分类：初级银行从业试题题型：多选题

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有( )。A客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解B商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神

分类：初级银行从业试题题型：多选题

家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有( )。[2013年6月真题]A收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加B支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重C可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险D收人达到巅峰，支出

分类：初级银行从业试题题型：多选题

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