需要进行预警的内容不包括()。A适应监管底线的风险预警管理B适应法律法规调整变动的风险预警管理C适应有关客户信用风险监测的预警管理D适应本行内部信用风险执行效果的预警管理

下列关于信用风险监测的说法，正确的是()。A信用风险监测是一个静态的过程B信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险损失的贡献高D信用风险监测要跟踪已

根据正常贷款迁徙率的计算公式，在其他条件不变的情况下，下列说法不正确的是()。A期初正常类贷款余额越多，正常贷款迁徙率越低B期初正常类贷款期间减少金额越多，正常贷款迁徙率越低C期初正常类贷款中转为不良贷款的金额越多，正常贷款迁徙率越高D期初

商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是0. 8%，第2年的违约率是1.4%，第3年的违约率是2.1%。假设客户违约后，银行的贷款将遭受全额损失。则该笔贷款预计到期可收回的金额为()。[2010年5月真题]

下列关于客户信用评级的说法，不正确的是()。A评价主体是商业银行B评价目标是客户违约风险C评价结果是信用等级和违约概率D评价内容是客户违约后特定债项损失的大小

某银行2010年贷款应提准备为IlOO亿元，贷款损失准备充足率为50%，则贷款实际计提准备为()亿元。A330B550C1100D1875

商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时，对()的分析判断至关重要。A子公司的经营状况B集团内关联交易C高层人事安排D资本来源

信用评分模型的关键在于()。A辨别分析技术的运用B借款人特征变量的当前市场数据的搜集C借款人特征变量的选择和各自权重的确定D单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定

关于贷款转让，下列说法错误的是()。A组合贷款转让的难点在于转让过程的复杂性使得组合贷款转让的费用相对较高B大多数贷款的转让属于一次性、无追索转让C大多数的贷款的转让是一组同质性的贷款在贷款二级市场上公开打包出售D选择以资产组合的方式还是单

下列关于贷款迁徙率指标的计算，正确的是()。A期初关注类贷款期间减少金额是指期初关注类贷款中，在报告期内，出于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款B期初次级类贷款向下迁徙金额是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类的贷

下列各项中，作为商业银行内部评级法指标的是()。A违约频率B违约概率C不良率D违约率

影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括（ ）。A违约概率B盈利率C违约损失率D违约风险暴露

违约损失率的计算公式是()。ALGD=1-回收率BLGD=1-回收率/2CLGD=1 -回收率/3DLGD=1-回收率/4

()反映了商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力。A预期损失率B不良贷款拨备覆盖率C不良贷款率D贷款准备充足率

客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面?()A单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D单一借款人的违约频

下列关于国家风险暴露的说法，不正确的是()。A跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动B商业银行总行对海外分行提供的信用支持不包括在国家风险暴露中C国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方(包

下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，错误的是()。A连环担保十分普遍B内部关联交易频繁C系统性风险较低D贷后管理难度大

假设违约损失率(LGD)为14%，商业银行估计(EL)为10%，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资产(RWA)为()亿元。A10B14.5C18.5D20

目前在全球范围内，巴塞尔委员会鼓励有条件的商业银行使用()来计量违约概率、违约损失率、违约风险暴露。A基于内部评级的方法B基于外部评级的方法C信用评分模型D违约概率模型

法律/合规部门主要负责识别、评估和监测商业银行潜在的法律风险及违规操作，对银行的法律风险、合规风险进行日常管理。并向董事会和监事会提出建议和报告。()A错B对