税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。( ) [2010年5月真题]1对

一般而言，人们的退休规划开始时间是越早越好。( ) [2013年6月真题]1对

使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是( )。[2015年5、10月真题]A内部报酬率B净现值率C内部回报率(IRR)D内部收益率

单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。( ) [2010年10月真题]1对

根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于( )。A递延年金现值系数B期末年金现值系数C期初年金现值系数D永续年金现值系数

A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差( )。A33.1B31.3C133.1D13. 31

根据货币时间价值概念，下列不属于货币终值影响因素的是( )。A计息的方法B现值的大小C利率D市场价格

财务信息是深入了解客户、建立长期良好的客户关系的基础和保证。A错B对

个人兴趣及人生规划和目标属于定量信息。A错B对

孔雀型客户的缺点有( )。A缺乏耐心，以偏概全B犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态C自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢D固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝

理财产品销售管理的内容包括( )。A商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字B客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购

风险厌恶者更倾向于下列选择中的(  )。A确定的4000美元损失​B80%的可能损失6000美元，20%的可能无损失C确定的4000美元收入D80%的可能获得6000美元，20%的可能损失10000美元

根据生命周期理论，30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。( ) [2013年11月真题]1对

阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于( )。[ 2010年10月真题]A成熟期B成长期C形成期D稳定期

张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。A慎选投资标的，分散风险B评估开源

张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是( )。A家庭形成期B家庭成长期C家庭成熟期D家庭衰老期

下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是( )。[2015年10月真题]A认股权证+股票型基金+期货B股权投资+房产信托基金+基金C定存+国债+保本投资型产品D绩优股+指数型股票型基金+期货

按照生命周期理论，下列表述正确的是( )。[2014年6月真题]A家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D家庭成长期储蓄特征是收入达到巅

在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为( )。[2013年11月真题]A无法判断B风险中立型C风险厌恶型D风险偏好型

( )是商业银行个人理财服务的最终评判者。A银监会B客户C中国人民银行D非银行金融机构