个人存款的查询、冻结、扣划只能由法律、行政法规予以规定，单位存款查询可由法律、行政法规规定，而冻结、扣划只能由法律予以规定A错B对

财政部在出现严重的财政赤字时，可以直接调用人民币发行基金来弥补财政赤字。( )A错B对

中国人民银行的主要职责包括（ ）。A依法制定和执行货币政策B发行人民币，管理人民币流通C实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场D监督管理黄金市场E经理国库

洗钱过程包括（ ）。A处置阶段B培植阶段C融合阶段D秘密阶段E甩干阶段

《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是( )。A商业银行董事B商业银行会计人员C商业银行信贷人员近亲属D商业银行监事担任高级管理职务的公司

现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A1B2C3D6

银监会及其派出机构采取延伸调查，调查人员不得少于（ ）人。A1B2C3D6

风险等于损失？A错B对

常用的信用风险控制手段包括（）。A信贷准入B信贷退出C限额管理D风险缓释E风险定价

比较常见的信用衍生工具有( )。A远期B信用违约互换C总收益互换D信用联系票据E信用利差期权

下列关于风险计量的说法，正确的有( )。A风险计量是风险管理的最基本要求B对不同类别的风险，应采取不同的风险计量方法C银行的风险计量能力已经成为衡量其风险管理水平的重要内容D风险计量既可以基于专家经验，也可以采用统计模型的方法E我国商业银行

极端损失具有“偶发性”的特征，银行应付极端损失的方法有( )。A定期针对资产进行压力测试B评估极端损失的影响C通过交易进行分摊D提取极端损失准备金E购买保险

在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取( )等措施，进行有效管理和控制的过程。A分散、担保、抵押、定价和缓释B分散、对冲、转移、规避和补偿C监测、对冲、转移、规避和补充D监测、分散、转移、规避和补偿

经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本。( )A错B对

在新形势下，商业银行资产负债管理的特点包括（ ）。A呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势B从资产负债表内管理，转变为资产负债表内外项目全方位综合管理C从单一本币口径的资产负债管理，转变为本外币资产负债的全面管理D从单一法人视角的资产负债管

投融资和票据转贴现业务管理要坚持( )的原则。A科学规划B统一管理C集约经营D综合发展E分散经营

对于商业银行而言，传统资产负债管理的对象为( )。A资产负债表B利润表C收入表D银行资产

商业银行高级管理层应贯彻执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。A错B对

合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受( )的风险。A法律制裁B监管处罚C社会谴责D重大财务损失E声誉损失

良好的银行公司治理应包括( )。A健全的组织架构B清晰的职责边界C科学的发展战略D完善的信息披露制度E良好的价值准则与社会责任