根据国家规定，我国企业年金的领取时间为(  )。A．65岁 B．45岁 C．国家统一规定的法定退休年龄 D．企业自主决定

理财师向陈总解释，在我国企业缴费确认型年金缴费由(  )来负担。A．政府 B．政府和企业 C．政府和个人 D．企业和个人

根据以下材料，回答题电科集团是一家发展迅速的科技企业，为了增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板陈总计划制定年金计划，但是对于年

按照国家规定，张云与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，需就贷款合同交纳印花税(  )元。A．27．5 A．27．5 B．49 B．49 C

根据以下材料，回答题张云购买一套150平方米的自用唯一普通住房，房款共70万元，由于张云目前积蓄不多，于是决定从银行贷款，贷款七成，采取等额本息方式还款，20

理财规划书的最后部分是“附录”，主要包括（ ）。A．所推荐金融产品的具体信息 B．全生涯模拟仿真表 C．“定期投资市场分析报告样本” D．“不定期解读市场事件的

一份持续理财规划服务协议的内容应包括（ ）。A．各方当事人的名称，或者姓名和住所 B．服务的内容 C．服务费用的披露 D．合约的期限 E．履行的地点和方式

对理财师的介绍，主要包括（ ）。A．工作经验 B．婚姻状况 C．专业特长 D．学历背景 E．曾获得的荣誉

资产配置包括的具体步骤有（ ）。A．明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别 B．利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数 C．确定风险资

在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是（ ）。A．风险覆盖评估 B．资产收益评估 C．可行性评估 D．部分性评

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（ ）。A．客户的收入增长率变化 B．价格上涨因素及其影响 C．假设客户

理财规划书的实用性是指（ ）。A．方案中的建议、策略具有可操作性 B．客户能够理解理财规划书的内容 C．理财规划书能够吸引大量客户 D．方案中的建议、策略能够取

一份标准专业理财规划书应具备的主要特点有（ ）。A．通俗性 B．一致性 C．可读性 D．实用性 E．完整性

在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（ ）。A．客户的家庭信息 B．客户的财务信息 C．理财师对财务信息的整理和分析 D．理财师对家庭信息的整理和分析 E．

海外发达国家的理财从业人员要向客户进行利益披露的内容包括（ ）。A．其他额外奖励 B．由产品提供方支付的佣金的披露 C．服务费用 D．理财师的薪酬结构 E．理财

理财规划书中的投资规划建议不包括（ ）。A．理财产品教育 B．对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定 C．对现阶段的资产配置的建议 D．对现阶段的产品配置的建议

在理财规划服务中，通常是以（ ）的时点作为“规划元年”的开始。A．理财规划开始制订 B．理财规划正式实施 C．理财规划书制作完成 D．理财师与客户正式建立合作关

下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（ ）。A．各类假设 B．主要收支的基数 C．可配置投资性资产的额度 D．客户的成长环境

在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（ ）。A．全生涯模拟仿真的原理介绍 B．模拟环境的设置 C．理财重点以及中、长期理财目标 D．

客户家庭基本信息不包括（ ）。A．家庭主要成员的姓名、出生年月日 B．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话 C．理财重点以及中、长期理财目标 D．资产负债

理财规划书的主要结构不包括（ ）。A．开场白 B．主要内容 C．其他内容 D．结尾

在（ ）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性。A．为客户制定子女教育金规划 B．分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定 C．为客户制定换购房的规划 D．为客

客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（ ）。A．结婚、离婚 B．迁居移民 C．丧偶 D．离职或临近退休

理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（ ）。A．流动性风险 B．市场风险 C．信用风险 D．合

下列关于理财规划书的描述，错误的是（ ）。A．可帮助理财规划师做好工作，与客户无关 B．理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释