多选题：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中国银行业监督管理法》的规定实施处罚（　　）。

题目内容：

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中国银行业监督管理法》的规定实施处罚（　　）。 A．未按规定进行风险揭示和信息披露的
B．未建立相关风险管理制度和管理体系
C．未按规定进行客户评估的
D．挪用单独管理的客户资产的
E．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

参考答案：

答案解析：

商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的（　　），合理进行资产配置，分散投资风险。

商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的（　　），合理进行资产配置，分散投资风险。A．投资数额 B．投资范围 C．投资领域 D．投资期限

分类：个人理财题型：多选题

下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，正确的有（　　）。A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B．客户评估报告

分类：个人理财题型：多选题

针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的内部风险管理主要体现在建立内部监督审核机制、（　　）等方面。A．根据客户特点进行分层 B．健全个人理财业务

分类：个人理财题型：多选题

下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法，正确的有（　　）。A．商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等

分类：个人理财题型：多选题

商业银行开展个人理财业务时有下列（　　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售

分类：个人理财题型：多选题