多选题:在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有(  )。

  • 题目分类:个人理财
  • 题目类型:多选题
  • 查看权限:VIP
题目内容:
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有(  )。 A.商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立分级审核批准制度
B.商业银行应针对理财业务面临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管

参考答案:
答案解析:

个人理财业务的风险管理的内容应包括(  )。

个人理财业务的风险管理的内容应包括(  )。A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险 B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面

查看答案

理财产品存续期内,如发生下列(  )情况之一,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

理财产品存续期内,如发生下列(  )情况之一,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。A.意外提前终止 B.重大产品赎回 C.异常风险事件 D.重大收益波动

查看答案

商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是(  )。

商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是(  )。A.对理财计划期限调整的权利 B.对理财计划币种转换的权利 C.对最终支付货币的选择权利 D.对最终支付工具

查看答案

商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务,向客户披露的信息内容主要包括(  )。

商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务,向客户披露的信息内容主要包括(  )。A.对投资者权益或投资收益产生重大影响的突发事件 B.理财资金的投资比例

查看答案

(  )是政府非税收入的征收主管机关。

(  )是政府非税收入的征收主管机关。A.各级政府 B.各级部门、单位 C.各级财政部门 D.国库

查看答案