单选题:在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是()。

  • 题目分类:个人理财
  • 题目类型:单选题
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题目内容:
在理财方案跟踪和定期评估方面,下列表述错误的是()。 A.如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快,或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B.客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估
C.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正
D.有的客户偏爱高风险高收益投资产品,投资风格积极主动,有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
参考答案:
答案解析:

()可以说明在过去一段时间内个人的现金收入和支出情况。

()可以说明在过去一段时间内个人的现金收入和支出情况。A.收支储蓄表 B.资产负债表 C.未来资产负债表 D.未来现金流量表

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商业银行和保险公司开展保险代理业务合作,应当本着()的原则

商业银行和保险公司开展保险代理业务合作,应当本着()的原则A.互利共赢 B.诚实信用 C.保护消费者利益 D.保护银行权益 E.共同发展

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()是促进我国个人理财业务发展的重要动力。

()是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民不断提升的理财意识 A.居民不断提升的理财意识 B.居民不断增加的理财需求 B.居民不断增加的理财需求 C.居

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下列关于商业银行综合理财服务,表述正确的是()。

下列关于商业银行综合理财服务,表述正确的是()。A.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理 B.银行为客户提供投资方向和投资方式,由客户自己

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两款理财产品,风险评级相同:A款,半年期,预期年化收益率6.00%,到期本息继续再投资同款产品;B款,一年期,预期年化收

两款理财产品,风险评级相同:A款,半年期,预期年化收益率6.00%,到期本息继续再投资同款产品;B款,一年期,预期年化收益率6.05%。则两款理财产品预期有效(

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