多选题：理财师在和客户交流过程中有哪些注意事项?（　　）

题目内容：

理财师在和客户交流过程中有哪些注意事项?（　　） A．把复杂问题简单化、把专业内容通俗化
B．用“我们”来代替“我”，用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感
C．要聆听客户的需求和困惑
D．不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言
E．适当夸大预期以提高客户满意度

参考答案：

答案解析：

（　　）是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。

（　　）是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。A．时间管理 B．工作计划 C．生活计划 D．日常管理

分类：个人理财题型：多选题

关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（　　）。A．理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息 B．引导客户，告诉

分类：个人理财题型：多选题

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（　　）。A．家庭的收支情况 B．资产和负债 C．现有投资情况 D．金钱观

分类：个人理财题型：多选题

投资规划中，进行资产配置的目标是（　　）。A．风险最小化 B．风险和收益的平衡 C．收益最大化 D．效用最大化

分类：个人理财题型：多选题

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（　　）。A．投资工具的风险较低 B．投资工具适合客户的财务目标 C．投资工具的收益较高 D．投资工具的流动陛较好

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