多选题：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律

题目分类：个人理财
题目类型：多选题
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题目内容：

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有（　　）。 A．建议商业银行调整负责相关业务的高管
B．建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
C．暂停商业银行销售新的理财计划或产品
D．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
E．暂停商业银行理财业务办理资格

参考答案：

答案解析：

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（　　），应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（　　），应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。A．募集资金规模计划 B

分类：个人理财题型：多选题

理财资金用于投资银行信贷资产，应符合（　　）要求。

理财资金用于投资银行信贷资产，应符合（　　）要求。A．遵守国家相关法律法规和产业政策的要求 B．所投资的银行信贷资产为正常类 C．商业银行应独立或委托其他商业银

分类：个人理财题型：多选题

组合投资理财产品销售文件应当载明的事项包括（　　）。

组合投资理财产品销售文件应当载明的事项包括（　　）。A．投资资产种类 B．各投资资产投资比例 C．投资范围 D．收益类型 E．产品期限

分类：个人理财题型：多选题

在综合理财服务中，商业银行需要将（　　）等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。

在综合理财服务中，商业银行需要将（　　）等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。A．负责理财产品相关交易工具的交易人员 B．负责理财产品销售的人员

分类：个人理财题型：多选题

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行最迟在销售计划前10日，将（　　）资料按照有关业务报告的程序报送

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行最迟在销售计划前10日，将（　　）资料按照有关业务报告的程序报送中国银行监督委员会或其派出机构。A．理财

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