在个人住房贷款的发放环节，存在的主要风险点包括（ ）。A.在资金划拨时会计凭证填制不合要求 B.未对重点贷款使用情况进行跟踪检查 C.发放金额、期限与审批表不一

下列关于个人贷款合同签订过程中的表述错误的是（ ）。A.在签订有关合同文本前，贷款发放人应履行充分告知义务 B.合同填写并复核无误后，贷款发放人应负责与借款人、

陆先生目前每月工资5000元。公司有两套员工激励方案：甲方案是“双薪”，即年底多发一个月工资5000元；乙方案是发放年终奖5000元。根据前面两题的计...

李先生家庭收入支出情况如表8—3所示。表8-3家庭收入支出表客户：李先生家庭日期：2014年1月1日至2014年12月31日 单位：元李先...

收入结构的分析通常能显示一个家庭的( )。A.财务保障现状  B.主要收入来源  C.收入稳定性  D.潜在风险

下列关于契税的征收，说法正确的有( )。A.计税依据为不动产的价格  B.纳税人为承受土地房屋权属的单位和个人  C.144平米以下普通住宅按1％征收  D.纳

理财规划须关注基金市场，在三大经典风险调整收益率指数中，( )是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风险收益率部分与该基金的收益率的标准差之比。A

货币市场是专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。（　）

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括（　）。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的

下列关于理财产品的表述，错误的有（　）。A.理财产品的名称可以具有一定的诱惑性以扩大销售  B.商业银行可以销售没有期限的理财产品  C.设计理财产品前应该做好

参与私募债券认购和转让的合格投资者，应符合的条件有( )。A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构 B.注册资本不低于人民币3000万元的企业法人 C.合伙人认

退休期属于个人生命周期的后半段，（　）是最大支出。A.购房 B.子女教育费用 C.以储蓄险来累积资产 D.医疗保健支出

开放式基金的交易价格主要取决于（　　）。A.基金总资产 B.供求关系 C.基金净资产 D.基金负债

下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（　　）。A．家庭衰老期尽量不要承担贷款 B．投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升 C．家庭形成期和衰老期

在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是（    ）。A.利益优先，保险额度最大化 B.利益优先，尽量控制保险额度 C.保障优先，保险险种多样化 D.保障优

客户关系管理对理财业务发展的意义（    ）。A.为理财师提供客户服务的方法和工具 B.有助于培养高端客户忠诚度 C.防止客户流失，降低客户开发成本 D.将客户

代位继承人不可以是被代位人的（　　）。A.外曾孙子女  B.子女 C.配偶  D.外孙子女

为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（　　）。A.增加客户黏性，沉淀长期金融资产 B.提高客户

财富传承规划的主要内容包括（　　）。A.计算和评估客户财产 B.决定财富传承的总体目标 C.决定财富传承的具体目标 D.制定财产传承规划方案 E.执行财产传承规

小王、小李和小张是大学同学，大学毕业后，小李开始参加工作，小张、小王分别赴美国和香港留学。小张2015年6月取得博士学位后回国，小王在2013年6月获得硕...