押品管理的原则包括（ ）。A.合法性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.差别化原则 E.平衡制约原则

贷款行与借款人确定贷款合同利率时必须参考的因素有（ ）。A.央行制定的浮动幅度 B.伦敦同业拆借利率 C.国内同业拆借利率 D.借款人意见 E.法定利率

从事工业、手工业所取得的收入应按照( )项目计征个人所得税。A.工资、薪金所得  B.劳务报酬所得  C.个体工商户的生产、经营所得  D.特许权使用费所得

子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析( )A.确定对子女学历的基本要求  B.确定子女的兴趣与天赋

反映证券组合期望收益水平与系统风险水平之间均衡关系的方程式是( )。A.证券市场线方程  B.证券特征线方程  C.资本市场线方程  D.套利定价方程

关于投资性资产，说法正确的有( )。A.是客户最重要的“资本”  B.主要目的为长期的收益和资本利得  C.长期资本升值和收益有一定的预见性  D.不具有流动性

资本市场线(CML)表示( )。A.有效组合的期望收益和方差之间的一种简单的线性关系  B.有效组合的期望收益和风险报酬之间的一种简单的线性关系  C.有效组合

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（　）

下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》的要求的是（　）。A.某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险  B.某商业银行客户经理利用关联企业委托贷

一般而言，直接融资市场上的融资方式具有的特征包括( )。A.直接性 B.分散性 C.较大的差异性 D.部分不可逆性 E.相对较强的自主性

电话沟通应注意的事项包括( )。A.电话的频率(不宜频繁打电话给客户) B.电话沟通的时点(什么时候打电话) C.电话沟通的内容(不宜问东问西、东拉西扯) D.

下列关于查表法，表述正确的有（　）。A.较为简便 B.比较适合初学者 C.理财师通过比对对应的两个参数，可以迅速地找到对应的系数 D.查表法的答案不够精确 E.

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（　）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。A.第一个月前20日 B.第一周 C.第一个月

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（　）。A.消费支出情况——定性信息 B.风险偏好——定性信息 C.家庭基本信息——定量信息 D.投资经验—

个人理财业务中，当事人订立合同时，法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式，以下不属于书面形式的是（　）。A.合同书、信件和数据电文 B.电报、电传、

退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（　）。A.社会养老保险 B.企业年金 C.个人储蓄投资 D.工资收入

个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　　）。A.建立期 B.维持期 C.稳定期 D.高原期

客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（    ）。A.不是一味地介绍某种理念 B.重点介绍某种产品的特点和优势

关于遗嘱的形式与见证，下列说法正确的有（　　）。A.公证遗嘱的遗嘱人需将遗嘱寄予公证人员盖章 B.自书遗嘱须由遗嘱人签名并注明年月日 C.代书遗嘱须由代书人、其

下列关于遗嘱的说法不正确的是（   ）。A.遗嘱可以由其他有行为判断能力的人代理 B.遗嘱在遗嘱人死亡后才能实现 C.遗嘱仅仅是遗嘱人自己的意思反映，并不需要征