下列销售业务控制描述错误的一项是（ ）。A. 严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。 B. 申购. 赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。 C. 制

ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？( )A. 必须现金替代 B. 现金替代保证  C. 可以现金替代 D. 禁止现金替代

净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。A.30%；30% B.50%；50%  C.60%；50%  D.7

关于系列基金，下列说法不正确的是( )。A. 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作 B. 具有简化管理. 降低成本的特点 C. 具有强大的扩张功能 D. 指

前台业务系统具备的功能不包括（ ）。A.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能 B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 C.建立和维护信息管

根据市场的规模、产品类型和产品定位等因素，可将定位方式分为三种。

短期贷款通常采用一次还清贷款的还款方式。（）

以下属于全面风险管理包含的要素有（）。A.信息与沟通 B.监控 C.控制活动 D.风险应对 E.风险评估

《中国信托业协会章程》规定，中国信托业协会应该做的事不包括（）。A.组织会员签订自律公约及其实施细则 B.督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策 C.组织会员

根据《票据法》的规定，下列各项中不属于票据行为的是( )。A.出票人签发票据并将其交给收款人的行为  B.票据遗失向银行挂失止付的行为  C.票据付款人承诺在汇

惠普金融的发展目标不包括（　）。A.提高金融覆盖率 B.完善金融体系 C.提高金融服务可得性 D.提高金融服务满意度

现场审计主要包括全面审计、专项审计及（）三个方面。A.独立审计 B.重点审计 C.离任审计 D.自行核查

（　），中国银监会修订出台了《商业银行杠杆率管理办法》。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月

（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司 B.汽车金融公司 C.金融租赁公司 D.信托公司

下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是( )。A.股票 B.商业票据 C.回购协议 D.银行承兑汇票

不良贷款重组方式包括重新约期、调整利率(下调)、变更担保和债务转移。( )

商业银行应按照( )原则规范固定资产贷款审批流程。A.审贷分离、分级审批 B.审贷分离、联合审批 C.审贷结合、联合审批 D.审贷结合、分级审批

信托的设立至少应当包括的构成要素有（　　）。A.信托目的 B.信托行为 C.信托财产 D.信托要件 E.信托当事人

下列关于商业银行贷款的资产负债比例管理的表述，正确的是（　　）。A.资本充足率不得低于4％ B.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于20％ C.对同一借

下列不属于财务公司的核心业务的是（　　）。A.资产业务 B.负债业务 C.盈利业务 D.中间业务