贷款人应当通过（ ）等方式，检查贷款支付是否符合约定用途。A.账户分析 B.凭证查验 C.余额查询 D.现场调查 E.间接调查

对于符合贷款条件的客户，如其资金周转存在一定的周期性，在准确把握其还款能力的基础上，也可以选择（ ）的还款方式。A.按日还息 B.按季还息 C.按年还息 D.按

个人住房贷款申请人一般须具备的条件有（ ）。A.有稳定的经济收入，信用良好，有偿还贷款本息的能力 B.合法有效的身份或居留证明 C.有贷款银行认可的资产进行抵押

家庭拥有大量现金会面临资产缩水的风险，一般而言，以( )左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。A.1个月  B.2个月  C.4个月  D.6个月

银行个人理财业务人员可以（　）。A.以某些间接方式贬低同行业的人  B.与其他银行个人理财业务人员互换各自客户信息  C.通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合

目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（　）。A.记账式国债  B.国家储蓄债  C.记名式国债  D.不记名式国债

根据F·莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（　）。A.保持资产的流动性，投资部分期货型基金  B.适当投资债券型基金  C

与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出( )：A.个性化服务 B.综合化服务 C.规划性服务 D.专业化服务

教育规划包括客户自身教育规划和( )。A.企业教育规划 B.子女教育规划 C.老人教育规划 D.家属教育规划

下列关于委托代理的说法中，错误的是( )。A.委托代理的基础法律关系一般是委托合同关系 B.民事法律行为的委托代理可以用书面形式，也可以用口头形式 C.书面委托

下列关于黄金投资特点的说法中，错误的是( )。A.具有内在价值和实用性 B.国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险 C.对于投资者来说，黄金退出流通领域

进行退休生活合理规划的内容主要有（　）。A.工作生涯设计 B.理想退休后生活设计 C.退休养老成本计算 D.退休后的收入来源估计 E.储蓄、投资计划

在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括（　）。A.投机风险 B.小概率事件并非不可能事件 C.损失即高亏的极端风险 D.提前终止的风险

由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。（　）

下列关于黄金投资的表述中，错误的是（　）。A.黄金的收益与股票市场的收益正相关 B.一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值增值的作用 C.黄金投资通常

银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和(　　)。A.代理制  B.报告制  C.专人负责制  D.派出专人驻银行监督的制度

保险公司与兼业代理人建立代理关系时，有责任确定兼业代理人(　　)。A.有足够多的代理额度 B.有足额代理费用 C.委托代理险种在保险兼业代理许可证允许范围内 D

在相关信息披露中，对理财师的介绍应包括（    ）。A.工作经验 B.专业认证和金融产品销售资格 C.专业特长 D.学历背景 E.曾获得的荣誉

理财规划是一项系统的专业化服务，尤其体现在（）。A.涵盖了客户理财目标的所有方面 B.包含了多个单项的理财规划方案 C.要将客户的一生理财需求作为目标 D.在给

在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（　　）。A.充分认识到正确处理好客户投诉的重要性 B.把危机转化为机会 C.正确处理好客户投诉 D.优先解