我国银行监督管理部门对银行进行的检查，属于（　　）。A.外部审计 B.经济监督形式 C.内部审计 D.政府审计

商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的（　　）等。A.评估、测试、识别、报告、整改、监控、 B.预测、识别、报告、评估、整改、监控 C.监控、评估、测试

风险评估主要包括（）。A.目标设定 B.风险识别 C.风险分析 D.风险管理 E.风险应对

金融类不良资产包括（）。A.银行不良资产 B.证券不良资产 C.保险不良资产 D.信托不良资产 E.房贷不良资产

短期贷款通常采用一次还清贷款的还款方式。

（）是商业银行资本中最稳定、质量最高的部分。A.一般准备 B.实收资本 C.附属资本 D.核心资本

股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ）。A.法人股 B.优先股 C.流通股 D.普通股

合规部门的工作范围和广度应受到（）的定期复查。A 董事会 B 高级管理层 C 监察稽核部门 D 内部审计部门

金融创新是将金融领域内部的各种不同要素进行重新组合的创造性变革所创造和引进的新事物。

货币政策是指中央银行为实现（）目标而采用的控制和调节货币信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。A.货币供应量稳定 B.宏观经济 C.

股票的价值包括( )。①票面价值；②账面价值；③清算价值；④内在价值。A.①③④ B.①②③ C.①②④ D.①②③④

企业债券的发行，采取( )的承销方式。A.代销 B.助销 C.余额包销 D.承销团承销

可交换债券与可转换债券的相同之处有( )。①发行主体；②换股期限；③票面利率；④换股比例。A.①②③④ B.②③④ C.①②④ D.①③④

证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。A.国务院证券监督管理委员会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.证券交易所

按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（ ）A.认购期权和认沽期权 B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权 C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期

依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。A.50% B.40% C.30% D.20%

证券市场监管的原则包括（ ）。①监督与自律相结合的原则②保护投资者利益原则③“三公”原则④依法监管原则A.①②③ B.②③④ C.①②④ D.①

按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A.代销 B.全额包销 C.承销团承销 D.余额包销

按债券的发行主体分类，债券安全性最低的是（）。A.国债 B.地方债 C.金融债 D.公司债

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立()。①融资专用资金账户②客户信用交易担保证券账户③信用交易证券交收账户④信用...